진짜 수익률이 어떨지 궁금해서 넣어본 카카오 증권 AI투자 후기입니다.

대신 소액으로! 카카오만 믿고 1년 반 동안 매달 만원씩 투자했었는데, 과연 짭짤할까요?!

오늘은 긴말 필요 없이 바로 인증하겠습니다.

1. 수익률

누적 수익률 : 8.97% (세전)

누적 수익률 : 7.61% (세후)

연 수익률 : 5.91% (세전)

자세한 수익률은 아래 사진에서 확인하시면 됩니다

2. 결론

세전으로 연 6%에 가까운 수익률이라... 생각보다는 잘 벌어서 놀람!

하지만 여윽시 SPY보다는...

SPY 짱

QQQ 짱

그렇다면, 가장 안전한 시장의 평균 수익률과 그 3배를 추종한다면 

오히려 더 높은 수익률이 아닐까?!

가장 안전하게! 시장 평균 수익률을 내는 방법

시장 평균 수익률 * 3배 하는 방법

매운 투자가 끌린다면..

레버리지 투자 = 대출 투자이기 때문에, 레버리지의 위험성을 충분히 알아보시길 바랍니다

1. 레버리지(대출) 공부하기 

레버리지 = 대출

나의 자본에 지렛대 효과를 더해 자산을 더 크게 굴릴수 있도록 투자하기 위한 레버리지 투자를 공부했습니다.

그리고 아래 조건이 만족되면 레버리지를 일으켜 투자하기로 마음 먹었습니다.

1. 나의 투자 실력에 믿음이 생겼을 때
2. 컨트롤 가능한 레버리지 

먼저

1. 나의 투자 실력은 2년간의 수익률로 어느정도 가능성을 보았다고 생각했습니다.

2. 컨트롤 가능한 레버리지란?

좋은 대출 = 감당 가능한 이자 + 낮은 이자율(금리) + 충분한 대출 기간 

라고 생각했는데, 이제 시기가 된것 같아 레버리지로 투자를 하면서 일지를 남겨보려 합니다

2. 신용 대출 상품 알아보기

먼저 대출을 알아본 곳은 인터넷 은행 3사를 알아보았는데 (카카오뱅크, 토스뱅크, 케이뱅크)

토스뱅크의 신용 대출이 그나마 금액도 높고, 금리가 낮아서 선택했습니다.

카카오는 대출 불가, 케이뱅크는 3000만원대에 5% 금리

원래 1~2주 전만 하더라도 5400만원의 대출금에 3.25%라는 썩 괜찮은 조건이었는데

새해가 바뀌면서, 벌써 바뀐 부분이 좀 있는건지, 개인적인 신용에 변동이 생긴건지 조건이 조금 나빠졌네요ㅠ

3. 대출

사실 12월부터 계속 알아봤지만, 규제로 인해서 인터넷 은행의 대출이 거의 막혀있어서, 새해가 밝으면 바로 신청하기 위해 대기중이었어요.

1월1일에 바로 신청했을땐, 안 됐는데? 오류였는지, 오늘은 성공했네요!

금액은 4600만원

금리는 4.66%

레버리지 투자.. 가보자고!!

1. 2021년 수익률

2021년도 끝나고 2022년에 시작됐습니다
과연 작년엔 얼마를 벌었고 수익률은 얼마일까요?

가금액 가중 수익률 : 투자금이 달라지는 경우, 일자별로 원금을 기준으로 수익률 산정하는 방식

단순 수익률 : 42.67%

가중 수익률 : 47.89%

2021년 1월은 제가 미국장 전체가 큰 조정장이 있었고(아마 금리 인상 관련 이슈였던 듯)
특히나 그로 인해 제가 가지고 있는 기술 성장주들은 더 조정 폭이 컸습니다.

그 결과 코스피보다 낮고 심지어 - 수익률을 기록했습니다.
하지만 2개월이 자난 뒤에는 수익률 20%를 기록하며 코스피 수익률을 이때부터 크게 상회하기 시작했네요.
그다음에 33% 47%를 기록하며, 한 해동안 금액가중 수익률 47.89% / 단순 수익률 42%를 기록했습니다

2. 2020년 수익률과 비교

단순 수익률 : 21.45%

가중 수익률 : 41.23%

3. 느낀 점

• 2년 연속 40%가 넘는 수익률 => 대만족 (잘했다! 과거의 나!!)
  하지만 2020 -2021은 장이 워낙 좋았으니, 방심하지 말자!
• 2020년과 달리 2021년에 금액가중 수익률 / 단순 수익률 차이가 나질 않는다
  => 하반기에는 투자금을 거의 못 넣음
  => 후반에는 서브 계좌(토스)에 투자해서, 메인 계좌에서는 시간 비중으로 계산해도 크게 차이가 나지 않은 듯

수익률은 너무 좋지만, 자본금이 더 컸으면 하는 아쉬움이 남는다.
=> 그래서 올해는 레버리지를 일으켜서(=감당 가능한 신용대출을 일으켜서 ) 투자를 해보려고 합니다!

과연 어떻게 될지!

가보자고!!!

안녕하세요.

오늘은 주식시장에서 돈의 흐름에 대해 최근에 들은 얘기를 적어보려 합니다.

개발에서도 life-cycle이 있고,

도시도 도시 계획에 따른 사이클이 있듯이

마찬가지로 주식시장에서도 사이클은 계속 도는 모습을 보이는데요.

그럼 돈이 되는 섹터가 대장주가 되어 시장을 이끄는 모습을 보인다고 합니다.

개인적으로 느꼈던 건  올해(2021년)만 보더라도 

초반에는 ARKK와 돈나무 누나로 대표되는 중소형 기술 성장주가 미친듯한 수익률을 보여주던 때가 있고,

코로나가 심해질때 마다 천장을 뚫는 바이오 관련주

코로나가 잠잠해질때 마다 볕이 드는 리오프닝 관련주

금리가 한창 말썽부릴때는 금융주

등등..

사이클에 따라 시장을 주도하는 섹터가 계속 바뀌고, 그 섹터로 자본이 흘러들어 가는 걸 볼 수 있었습니다.

이런 상황에서 우리가 취할 수 있는 스탠스는 무엇일까요?

지금이 어떤 사이클인지 알아내고, 주도 섹터를 파악해야 합니다.

그리고 다음 사이클을 주도할 섹터를 찾아내서 투자 할 수 있는 인사이트를 기르는 것이라고 볼 수 있습니다.

돈이 어디에서 어디로 흐르는지를 파악하자

그리고 그 섹터에 해당하는 대장주나 ETF에 투자하는 게 가장 리스크가 적으면서도 확실하게 벌 수 있는 방법이라고 볼 수 있죠.

거시 경제를 파악해서 유망 섹터를 뽑고, 거기서 좋은 기업을 찾아내는 top-down 방식을 이용하면 좋을것 같습니다.

이를테면 2021년 말 지금은 어디에 투자를 하면 좋을까요?

올해는 소외받았지만 내년에는 주도주가 될만한 섹터들을 뽑아서 미리 투자하고, 때가 오기를 기다리면 되겠죠.

• 이를테면 델타/오미크론으로 엄청난 타격을 받은 여행주, 특히 델타항공, 카니발, 카지노 관련주등에 미리 투자하고 리오프닝을 기다리는 방법도 있을 수 있고요.
• 금리 인상시 주가가 오를 금융주를 미리 선점하는 방법도 있을 거고요.
• 테이퍼링&금리인상으로 휘청일 시장을 대비해서 안정적으로 꾸준히 성장하는 MS, APPL등에 투자하는 방법도 좋을것 같네요

오늘의 요약

1. 사이클에 따라 계속 바뀌는 시장을 주도하는 섹터를 파악하자 
   
2. 시장을 주도하는 섹터로 돈이 몰린다.
   
3. 해당 섹터의 대장주 혹은 전체(ETF)에 투자하는 TOP-DOWN 방식으로 투자하자
4. 다음 사이클을 예측해서, 미리 투자하면서 기다린다
5. 1~4를 반복한다

시중에 주식 자동 매매 시스템을 만드는 교재부터 인터넷 강의까지, 요즘에 더 많이 생긴 것 같네요.
올해 초에 Class101에 올라온 주식을 자동으로 매매해주는 "AI 자동 투자 봇" 클래스를 들으면서 구현하면서 느낀 점을 정리해보려 합니다.

결론적으로 말하면, 끝까지 만들지 못했고, 커리큘럼을 2/3정도 들은 시점에서 저의 인사이트가 바뀌었고,
그로 인해 그만 두게되었습니다.

1. "주식 자동 매매 봇" 프로젝트를 시작한 이유(목적)

개발을 업으로 하고 있는 사람으로서, 파이썬에 대한 관심도 있고, 주식도 좋아하는 입장에서 아주 구미가 댕기는 주제였습니다. 그리고 아래 3가지 이유로 해당 프로젝트를 시작하게 됐습니다.

• 개발자로서 파이썬을 이용한 토이 프로젝트
• 주식 매매 골든룰 (알고리즘) 발견
• 매매 봇을 운영하면서 얻는 부수입

2. 구성

투자 봇은 크게 3가지 기능으로 구성됩니다

Crawler

: 매일 특정 시간 스케쥴러를 돌려 분/일별 주식 data를 가져와 db화 하는 작업
- Crawler : Open API에서 주식 데이터를 긁어오는 기능
- 스케쥴러 : 매일 특정 시간대에 특정 기능 crawler 실행
- DB화 : crawler로 긁어온 data를 DB에 자동으로 분류해서 저장

Simulator

: DB에 저장된 data로 매매 알고리즘을 시뮬레이션해서 수익률 + 알고리즘 검증
- 파이썬을 이용한 매매 알고리즘 구현
- 주식/차트에 대한 공부 필요

자동 매매 봇

: 알고리즘에 맞는 상황일 때, 주식을 실제로 자동 매매해주는 기능

3. 주식 매매 알고리즘을 고민하며 얻은 깨달음

이렇게 위처럼 인프라를 구성한 후에, 나만의 매매 알고리즘을 고민하고 구현했습니다.
그리고 구축해놓은 DB로 백테스팅을 하면서 수익률을 체크하고, 해당 알고리즘으로 가상/실제 매매를 실행해보면서 실제로 효과가 있는 알고리즘을 모아가면 됩니다.

기대 수익률 저하
그렇게 내린 결론은 "항상 이익을 낼 수 있는 골든룰이란 건 없다"였습니다. 워낙에 현실에서는 변수가 많고 복잡하기 때문에, 주가를 예측하기란 쉽지 않습니다. 오히려 최대한 단순한 규칙으로 조금씩 수익을 내는 방법이 더 안정적으로 벌 수 있겠다는 생각도 들었고요.

생각보다 공수가 많이 들어감
하지만 그렇게 되면 지금 손으로 직접 하는 투자보다 수익률은 떨어지는데, 알고리즘은 알고리즘 대로 계속해서 수정해주고, 테스트해줘야 하는 상황이 될 것이라고 판단했습니다. 근데 이 알고리즘이라는 게 구현하면 할수록 복잡해지고, 예외도 많아서, 손이 매일같이 갈 수밖에 없었습니다. 그렇다고 손 투자에 비해 수익률이 좋은지도 모르겠고요.

실제 월가에서도 이미 시스템을 이용한 매매를 하고 있지만, 그 전문가들이 모여서도 계속해서 수익을 내는 게 쉽지 않으니, 예상은 했지만! 제가 할 수 있는 선에서의 프로그램은 생각보다 비효율적이라는 결론을 내리게 됐습니다.

요약

• 골든룰 x : 알고리즘 수정을 생각보다 자주 해줘야 함 (공수가 많이 들어감)
• 기대 수익률이 손 투자보다 높지 않음

4. 결론

저의 취미 수준의 프로젝트를 기준에서..
빅데이터를 이용해 실제로 의미 있는 결과를 내기가 불가능해 보였고, 그래서 해당 프로젝트는 여기에서 접기로 했습니다.
오히려 수익률이 좋은 손 투자를 편하게 도와줄 수 있는 정보를 크롤링해서 보여주는 챗봇 프로젝트를 기획해서 만들어 보기로 했습니다!
만... 잠시 권태기가 와서 개발 중간에 멈춰 있는 상황이네요 ㅎㅎ
내년에는 부디 마무리할 수 있기를 바라면서..

끄읕!

그렇다면, 가장 안전한 시장의 평균 수익률과 그 3배를 추종한다면 

오히려 더 높은 수익률이 아닐까?!

가장 안전하게! 시장 평균 수익률을 내는 방법

시장 평균 수익률 * 3배 하는 방법

매운 투자가 끌린다면..

우리나라에는 부동산 불패 신화라는 말이 있습니다.

부동산이 조정받는 장은 있을 수 있으나 결국 부동산은 오른다(우상향)는 믿음이 있기 때문입니다.

부동산에 들어가기 위해서는 큰 자본금과 입지 분석 등 시간과 노력을 들여 수년 이상의 장기투자 적인 관점으로 바라보는 경우가 대부분입니다.

몇 년동안 주식을 끄적여본 결과 주식 수익률도 결코 밀리지 않는데 유독 "부동산"만 강조가 되는 것 같아 궁금해져서 찾아봤습니다.

1. 주식 vs 부동산 시장의 수익 비교

코스피 수익률 > 서울 강남 아파트 수익률

가장 먼저 시장의 전체적인 수익률을 비교해보자면 의외로 주식의 수익률이 더 좋았습니다.

코스피의 수익률은 연평균 10.1%로 1986년 대비 21.4배가 올랐구요 (2017년)

서울 강남권 아파트의 수익률은 연평균 9.2%로 16.7배 올랐다고 합니다.

2. 대장전 수익률 비교 (삼성전자 vs 은마 아파트)

삼성전자 수익률 > 은마 아파트 수익률

은마 96배 오를 때 삼성전자 804배 올랐다!

삼전이 무려 그 "은마 아파트"보다 8~9배 더 올랐다고 하네요...?

자세한 내용은 여기 기사에서 확인하세요

3. 그렇다면 주식 > 부동산?

위에 2개의 기사와 자료를 보면 주식에 투자하는 것이 부동산에 투자하는 것보다 월등히 좋아 보이기도 합니다.

하지만 위의 기사들도 그렇고, 제가 이 글을 쓰는 의도도 그렇고 주식의 수익률에 초점이 맞춰져 있기 때문에 결과가 어느 정도 왜곡이 됐을 수 있음을 고려해야 할 것 같습니다.

이를테면 지금 국내 주식 중 1위가 삼전은 맞지만, 은마 아파트가 부동산 1위라고 할 때 반박의 여지가 있겠죠.

제가 지금 이 글을 쓰는 이유도, 위의 기사들도, 생각보다 주식의 수익률이 부동산의 그것에 결코 뒤떨어지지 않는다는 말을 하고 싶었던겁니다.

결국 2가지 자산(주식, 부동산) 모두 "보는 눈"만 있다면 우상향이고, 엄청난 수익률을 낼 수 있다

는 게 제 생각입니다

어떤 관점에서 보느냐에 주식 / 부동산에 유리한 점이 있긴 하죠

4. 주식 vs 부동산 장점

주식의 장점

• 소액으로 시작 가능 (진입 장벽이 낮다)
• 투자 / 현금화가 쉬움

부동산의 장점

• 레버리지의 극대화
• 신중한 투자

5. 결론

처음부터 부동산에 투자할 수 있는 사람은 정말 극소수일 겁니다.

조금씩 주식을 포함한 재테크로 시드 머니를 만들고 굴려서, 꽤 큰 자본금이 되면 그제서야 부동산에 투자가 가능해지는순서겠죠. 

"오히려 수익률 측면에서는 주식이 부동산보다 더 좋을 수도 있으니, (지금 할 수 있는) 주식 투자에 더욱 열심히 하는게 좋을것 같다" 가 결론입니다.

그리고 부동산의 장점으로는 대부분 대출을 끼고(=레버리지를 적극적으로 일으킨다) 투자를 하고,

거액이기 때문에 많은 공부와 공을 들여 매매한다는게 가장 중요한 포인트인 것 같아요.

특히 레버리지는 아파트를 산다고 해도 금액의 반만 보유하고, 반은 대출로 빌려서 1~2%대의 초저금리로 이자를 내고, 집값 상승분으로 커버하면 된다는 게 주요한 개념입니다.

컨트롤이 가능한 선에서 적당히 레버리지를 일으켜서 주식에 투자하는 것도 좋을것 같네요

괜히 영끌해서 투자하는게 아니었어!

2022년에는 이자와 원금이 컨트롤 가능한 선에서, 어느정도 레버리지를 일으켜서 투자하고,

그걸로 투자 일지를 한번 써보는게 목표입니다.

그럼 끄읕!

엊그제가 천이백슬라고
어제가 천슬라같은데
팔백슬라라니...

머스크 형이 세금 낸다고 테슬라 팔고(최대 주주 리스크), 테이퍼링+금리 때문에 조정 받는 장이라고는 하지만!
포트폴리오의 가장 큰 부분이 테슬라여서 뼈 아픈 상황이에요.

개인적으로 테슬라는 오를거라고 믿어 의심치 않기 때문에!
매수 포인트로 삼으려고 하는데..
추매 하려다가 평단가 올라가는게 너무 맘이 아프고!
서브 계좌에 넣을까 하기엔 1주가 너무 비싸서 고민 중인 저에게 딱 맞는 상품을 발견했으니..!

삼슬라 내돈 내산 투자 후기 확인하기

테멘

통합본으로 내용 확인하기

3배 레버리지 상품, 어떤걸 선택해야 유리할까?

삼슬라 투자 후기

1. 삼슬라란?

테슬라 3배 레버리지 이름하야 삼슬라!
티커는 TSL3 이고, 미국이 아닌 영국에서 상장 되어있는 ETF랍니다
정확한 이름은 Leverage Shares 3x Tesla ETP

2. 상세 설명

사실 ETF라고는 하나 그냥 테슬라를 3배로 추종하는 상품이라 크게 설명할 점은 없네요
테슬라를 간단히 설명하면
배터리나 자율주행 산업도 선도하고 있는 전기차의 대장주입니다.
게다가 머스크의 다른 프로젝트들(스페이스X, 스타링크, 도지코인..?)에도 많은 영향을 받는 주식입니다

테슬라의 가장 큰 강점이자 약점인 머스크 형
내년엔 제발 가만히 있어줘 트위터 금지

3. 특장점

• 가장 큰 특징은 역시 3배 레버리지 => 수익도 손실도 3배!!
• 영국에 상장된 상품이라 현재 매매 가능한 증권사는 삼성증권 뿐!

4. 나의 생각

결국 장기적으로 테슬라는 무조건 오른다
단기적으로 봐도 800슬라는 과도한 조정이다
1000이하라면 그래도 꽤 매력적인 포인트다

결론
크지 않은 금액으로, 과하게 조정 받은 지금 좀 사서 재미를 보는것도 훌륭해 보임

5. 추세

글을 쓰고 있는 지금, 가뿐히 900슬라 안착..
그래도 아직 1000이하는 살만해 보인다

끄읕!

삼성자산 운용(KODEX)이 국내 최초로 나스닥 100 지수를 2배(레버리지)로 추종하는 ETF와 -1배(인버스)로 추종하는 ETF를 12월 9일에 상장했다고 합니다.
기존에도 나스닥 100에 2배(레버리지) 혹은 -1배(인버스)로 투자하는 상품이 없었던 건 아닙니다만..
여태까지는 ETF와 비슷한듯 다른 ETN이었고, ETF로서는 처음으로 상장했다고 하네요

1. KODEX 미국 나스닥100 레버리지(합성 H)란?

삼성자산 운용이 국내 최초로 나스닥100지수를 2배로 따르는 ETF를 출시했고
정확한 이름은 ‘KODEX 미국 나스닥 100 레버리지 (H)’입니다

2. 나스닥 100 지수란?

미국 나스닥에 상장된 기업 중 가장 큰 100개의 대기업 (금융 기업 제외) 을 모아 만든 지수입니다.
미국에서는 QQQ라는 ETF가 추종하는 지수로 유명하죠.
QQQ가 궁금하시다면 여기에서 확인

정리하자면
나스닥 100 지수
=
미국 100대 기업 (금융 제외)
=
QQQ (미국 상장 ETF)

그리고 이번에 나온 ETF가 QQQ를 2배로 추종하는 QLD의 한국판인 셈이죠

3. 특장점

• QLD (나스닥 100 지수를 2배로 추종)
• 연 0.3%의 낮은 운용비 (미국 ETF 대비 1/3)
• 환전 불필요
• 낮시간 거래 가능

4. 내 생각

개인적으로는 QQQ의 3배 레버리지인 TQQQ를 좋아하는데요.
자세한 내용은 여기를..
메인 계좌에서 장투용으로 TQQQ를 가지고 재미를 보고 있기 때문에, QQQ의 레버리지 상품에 관심이 많습니다.
우리나라에도 3배 레버리지 상품이 열렸으면 바로 샀겠지만!
아쉬운 대로 QLD에 해당하는 ETF에도 관심을 갖고 투자를 하려 합니다.

5. 결론

미국 주식장에서 250만 원 이상의 수익을 내면 초과 수익의 22%를 양도소득세로 다음 해에 내야 하는데요.
내년부터는 저도 내야 하기 때문에, 어차피 QQQ나 QLD와 비슷한 상품에 투자를 고려중이라면,
아묻따 위 상품을 적극 고려할 것 같습니다!

개인적으로는 이렇게 접근할 것 같아요.

개인연금/퇴직연금등 몇 십년동안 가져가야 하는 안정성이 최고로 고려되야 하는 계좌에선
나스닥 100 / S&P 500 추종 ETF를 매수!

일반 개인 계좌에서 투자할때는
미국장의 TQQQ나 QLD매수!!

혹은 환전/세금등의 문제로 국내장에서 해결하고 싶은 경우엔
KODEX 미국 나스닥100 레버리지(합성 H) 매수!!

폭락장이 오고 반등하더니... 얼마나 됐다고 다시 조정을 받기 시작하는데...!

매매일지

공통 매수 이유
위의 종목은 투자하는 종목이 비슷하기 때문에 (IT위주 대기업) 일단 망할것 같다는 생각은 1도 해본적 없음
저가라면 무조건 매수하는게 좋다고 생각 함

❗하지만 3배 레버리지 ETF이기 때문에 매운맛을 수익도 3배, 손실도 3배라는 점 잊지 않긔❗
궁금하다면 아래에서 확인하기
✔FNGU란...
✔BULZ란...

매수 종목 : FNGU
매수 가격 : $35.2364
매수 이유 : 1년 중에서 손꼽히는 기울기로 떨어짐 & RSI 최저점 (31)

매수 종목 : BULZ
매수 가격 : $24.6900
매수 이유 : 1년 중에서 손꼽히는 기울기로 떨어짐 & RSI 최저점 (37)

덕분에 사자마자 역시 반등은 했다

매수 종목 : DAL
매수 가격 : $36.8511
매수 이유 : 오미크론 확산으로 인한 VIX 52% 급상승, 10%이상 하락, 1년 최저가 갱신


매수 종목 : PLTR
매수 가격 : $18.5200
매수 이유 : 기존에 갖고 있던 팔란티어가 많이 떨어져서 약간의 물타기. 요즘 약간 아슬아슬한 행보를 보이고 있으니 조심하긴 해야겠다...

매도 종목 : SVXY
매도 가격 : $53.12
매도 이유 : 다음날 바로 반등은 했지만, 매도 포인트를 못 잡고 -로 돌아섰지만, 더 좋은 매수 종목들이 발견됐기 때문에 매도

❗매도하기 가장 바람직한 이유는

• 내가 정한 수익률을 초과 달성한 경우
• 내가 매수했던 당시와 현재의 상태가 변한 경우
• 더 좋은 투자처를 찾은 경우