적당히를 위한 열심히

안녕하세요, 투자자 여러분!
오늘은 2월의 미국 주식시장 투자 전략에 대해 이야기해 보려고 합니다.

특히, 2월에 보유한 주식을 일부 매도하는 전략이 왜 유리할 수 있는지, 그리고 최근 시장 동향을 바탕으로 추가적인 투자 전략을 어떻게 세울 수 있을지 살펴보겠습니다.

1. 2월은 역사적으로 수익률이 낮은 달

📉 S&P 500의 월별 평균 수익률(1950~2023년 통계)
• 2월 평균 수익률: -0.07%
• 12개월 중 2월이 가장 낮은 수익률을 기록한 달 중 하나
• 1월 효과(연초 강세장) 이후 조정이 나타나는 시기

📉 나스닥 100의 월별 평균 수익률(1985~2023년 통계)
• 2월 평균 수익률: -0.24%
• 기술주 중심의 조정이 심한 달

🔍 출처: Stock Market Almanac

위 데이터를 보면 2월은 투자자들이 보유 종목을 정리하거나 조정하는 달로 볼 수 있습니다.
가장 수익률이 나쁜 9월을 비롯하여 2,5월이 12월 중에서 통계적으로 수익률이 가장 안 좋은 달이에요

2. 최근 시장 변동성과 약세 신호

📉 최근 3주 연속 금요일 하락 현상
• 최근 3주간 금요일마다 미국 증시가 하락하는 패턴이 나타났습니다.
• 특히 기술주 중심의 나스닥 100이 금요일마다 급락하는 경향이 강했습니다.
• 이는 주말을 앞둔 투자자들이 리스크 회피 차원에서 포지션을 줄이고 있음을 시사합니다.

📉 2022~2023년의 급등 후 조정 가능성
• S&P 500과 나스닥 100은 2년 연속 강한 상승세를 보였습니다.
• 하지만 2024년은 금리 인하 기대감이 선반영된 상태라 추가적인 상승이 쉽지 않은 환경입니다.
• 역사적으로 연속 상승 이후에는 조정 기간이 길어지는 경향이 있습니다.

📉 금리 인하 기대와 연준의 스탠스 변화 가능성
• 현재 시장에서는 연준(Fed)이 2024년 금리를 인하할 것이라는 기대감이 반영되고 있습니다.
• 하지만 연준이 예상보다 금리를 천천히 내리거나 동결할 경우 시장 조정이 올 가능성이 있습니다.

3. 2월 투자 전략: 매도 타이밍을 고려해야 하는 이유

💡 ① 2월은 역사적으로 약세장에 해당하는 달
💡 ② 최근 금요일 하락 패턴이 지속되면서 시장 불안감 증가
💡 ③ 2년 연속 상승 후 기술적 조정이 나타날 가능성
💡 ④ 연준의 금리 정책 변화로 인한 변동성 확대 가능성

📌 따라서 2월에는 아래 전략을 고려해볼 수 있습니다.

✅ 포트폴리오 일부 정리:
• 최근 강한 상승을 보였던 테슬라(TSLA), 엔비디아(NVDA), 애플(AAPL) 등의 빅테크 종목 일부 매도
• 지수 ETF(SPY, QQQ) 일부 차익 실현

✅ 현금 비중 확대:
• 2월은 조정이 나올 가능성이 높은 달이므로 현금 비중을 50% 이상 확보
• 추가 하락 시 저가 매수 기회로 활용

✅ 방어적인 섹터로 이동:
• 배당주(SCHD, VYM), 헬스케어(UNH, PFE), 필수소비재(PG, KO) 같은 방어적 섹터 비중 확대

✅ 하락장에서 활용할 수 있는 ETF 고려:
• SQQQ(나스닥 3배 숏), SPXS(S&P500 3배 숏) 같은 인버스 ETF 활용
• TLT(장기채 ETF), GLD(금 ETF) 같은 안전자산으로 일부 자금
킹지만, 숏은 항상 주의해야하니 비추

4. 결론: 2월에는 신중한 투자 전략이 필요

📌 2월은 역사적으로 수익률이 낮은 달이며, 최근 시장 변동성을 고려할 때 보유 종목을 일부 정리하는 전략이 유리할 가능성이 큼
📌 주식 일부 매도 후 현금 비중을 확대하고, 방어적인 섹터로 이동하는 것이 안전한 전략
📌 연준의 금리 정책과 시장 흐름을 지켜보며, 추가 하락 시 저가 매수 기회를 노리는 전략이 효과적

🚀 지금은 무작정 홀딩할 때가 아니라, 리스크 관리와 현금 확보를 통해 다음 기회를 대비해야 할 시점입니다.

2월 시장을 현명하게 대비하시고, 좋은 투자 기회를 만들어 가시길 바랍니다! 😊

안녕하세요! 은둔형 관종입니다.

오늘은 레버리지 ETF 투자에 관심 있는 분들을 위한 효율적인 매도 전략에 대해 이야기하려고 해요.

저처럼 TQQQ, SOXL, FNGU 같은 3배 레버리지 ETF에 투자하는 분들은 매도 타이밍 잡기가 정말 어렵죠?

그래서 이번 글에서는 목표 수익률 기반, RSI 기반, 기간 기반 매도 전략을 조합한 복합 매도 전략을 소개할게요.

진짜 이 글을 쓴 이유!

2025-01-03에 RSI 지수가 높아져서 300만원이상의 수익을 얻고 매도!(soxl,bulz)

하지만 1~2영업일 뒤에 수익률이 2.5배가 되어 배가 아픈 상황!(2025-01-06)

전략을 세우고 글을 작성하는 2025-01-10 현재 기준,, 주식이 급락하면서..

내가 판 그 곳이 어깨였음을 알게되었다 (머쓱)

나쁘지 않았네요. 허나 매도 전략을 실제로 세워두면 나쁠게 없죠!

마저 작성합니다 

1. 나의 투자 스타일

• 종목 - tqqq soxl fngu 같은 세배 레버리지를 주로 투자
• 매수 포인트 - (계속 주시중에)우상향 한다는 믿음으로 RSI 지수가 40이하로 내려갈때 주로 매수 (특히 급락직후)
• 매도 포인트 - RSI 지수70 넘어갈때 주로 매도
• 강점 - 하락장이나 공포감이 시장에 있을때 잘 버티고,매수도 잘 하는 편
• 개선 포인트 -
  매수 포인트는 무릎에서 잘사는데, 매도 포인트를 현재 가슴정도에서 파는듯. 어깨까지 높여보자!

2. 계기

이번 글을 쓰게 된 계기는 아래와 같습니다.

매수 포인트는 잘 잡는 편이지만, 매도 포인트를 조금 더 잘 잡고 싶다

rsi 지수를 주로 보고 우상향한다는 믿음아래 50아래로 떨어지면 조금씩 사모으다가 오래동안 들고 엄청올랐을때까지 잘 버팀.

근데 rsi기 떨어지면 더 사 모으면 되는데, 매도를 못 한다고 생각하진 않지만, 매도 포인트를 한번 놓쳤을때에 다음 사이클까지 투자금과 기회비용이 묶여있는게 아쉬움

그렇다면 분할매도가 좋을까.

그럴 경우 또 수일 덜 먹는 경우도 있긴하지만 안전하니까.. 어떤 전략이 나에게 어울릴까

아래는 매도에 대한 현재 저의 상태이면서 추구하는 방향입니다

• 목표 수익률은 없음 (보유기간도 3주에서 2년까지 다양한데 대부분은 3-6달 정도 안에 매도 하는편)
• 보통은 1~2번정도에 매도 (분할매도하는것에 대한 결과론적인 장단점은 있지만..)
• 상승사이클때 팔지 못해서 1년이상 길게 장투해서 그 비슷한 고점 근처까지 가거나 혹은 1년이상 장투하다가 결국 손절하고 다른 더 떨어진 주식우로 갈아타서 성공하는적도 있음
• 레버리지 리스크는 알고 있지만 안전하게 우상향하는 상품이라 사실 크게 우려하진 않음 => 대부분 이득
  결국 올라갈 etf이고 수수료나 레버리디로 깎이는겅 감안해도 훨씬 더 많은 수익율을 기록

3. 기본 매도 전략: 세 가지 기준

주로 사용할 매도 기준은 크게 세 가지예요.

a. 목표 수익률 기반

• 목표 수익률을 30%, 50%, 70%로 설정해 각각의 구간에서 1/3씩 분할매도하는 방식이에요.
• 이렇게 하면 급등장에서 빠르게 수익을 확보할 수 있어요.

b. RSI 기반 매도

• RSI가 70 이상으로 과매수 상태에 진입할 때 분할매도를 시작해요.
• 상승장에서 RSI가 더 높아질 수 있지만, 최소한 일부 수익을 확정짓는 데 유리하죠.

3. 기간 기반 매도

• 보유 기간이 3개월을 넘기면 분할매도를 시작하는 전략이에요.
• 3배 레버리지는 장기 보유 시 손실 위험이 커지기 때문에, 일정 기간 이후에는 반드시 일부 수익 실현이 필요하다고 봐요.

4. 복합 매도 전략: 세 가지 전략을 조합

위 세 가지 기준을 조합하면 더 유연하게 대응할 수 있어요.

매도 비율 설정

1. 급등장(강한 상승장)
• 목표 수익률 50% 달성 시 50% 매도 → RSI 80 도달 시 30% 매도 → 3개월 보유 시 나머지 20% 매도
2. 완만한 상승장
• 목표 수익률 30% 달성 시 30% 매도 → RSI 70 도달 시 30% 매도 → 3개월 보유 시 나머지 40% 매도
3. 횡보 또는 약한 상승장
• 3개월 보유 시 50% 매도 → 목표 수익률 20% 달성 시 30% 매도 → RSI 70 도달 시 나머지 20% 매도

상승장 강도 판단 기준

• 급등장: 한 달 내 수익률이 20% 이상 증가할 때
• 완만한 상승장: 3개월 내 수익률이 10~20% 증가할 때
• 횡보장: 3개월 내 수익률이 10% 이하일 때

이렇게 하면 좋은 이유

1. 기회비용 최소화
• 상승장에서 일부 수익을 확정 지어 다음 투자 기회를 잡을 수 있어요.
2. 리스크 관리
• 3배 레버리지는 리스크가 크기 때문에 일정 수익 실현이 필수입니다.
3. 심리적 안정감
• 분할매도 덕분에 고점에서 매도하지 못했다는 아쉬움을 줄일 수 있어요.
4. 나만의 매도 전략 한 줄 요약

5. 결론 : 나의 매도 전략

RSI + 목표 수익률 or 보유 기간을 기준으로 2단계 분할매도!

• RSI : 70%돌파시 70%
• 목표 수익률(30%)/보유기간(3달) 달성시 30%

올해는 상승장과 횡보장이 반복될 가능성이 크기 때문에,

이런 복합 매도 전략을 잘 활용한다면 더 안정적으로 수익을 실현할 수 있을 거예요.

여러분도 자신만의 매도 기준을 세워서 꾸준히 실천해보세요!

오늘도 긴 글 읽어주셔서 감사합니다. 2025년에도 함께 성공 투자해봐요! 😃

안녕하세요, 오늘은 투자에 있어 꼭 알아둬야 할 장단기 금리차에 대해 이야기해 보려고 합니다.

최근 뉴스를 보다 보면, “장단기 금리차 역전”이라는 단어가 종종 나오는데요,

이게 단순한 경제 용어를 넘어 투자 위기 타이밍을 판단하는 중요한 지표라는 사실, 알고 계셨나요?

저도 처음엔 “그게 뭔데?“라는 생각이었지만, 하나씩 알아가면서 투자에 큰 도움이 됐어요.

오늘은 장단기 금리차가 뭔지, 실제로 과거에 어떤 역할을 했는지, 그리고 현재 상황까지 쉽게 풀어볼게요.

1.장단기 금리차란?

먼저, 장단기 금리차는 간단히 말해서 장기 국채 금리와 단기 국채 금리의 차이입니다.
여기서 국채 금리는 미국 정부가 발행하는 채권에 투자했을 때 받는 수익률을 뜻하죠.

10년-2년 금리차
• 10년물 장기 국채 금리에서 2년물 단기 국채 금리를 뺀 값
• 중장기적 경기 흐름을 볼 때 활용

10년-3개월 금리차
• 10년물 국채 금리에서 3개월물 국채 금리를 뺀 값
• 단기적인 연준 정책이나 경기 변화의 민감도를 확인할 때 주로 사용

정상: 장기금리 > 단기금리
왜냐면, 돈을 오래 빌려주는 만큼 더 높은 이자를 요구하기 때문이에요.
하지만, 금리차가 역전(단기 금리가 더 높아짐)되면,

시장에서는 미래에 큰 경제 위기가 올 가능성을 경고하는 신호로 해석합니다.

2. 장단기 금리차 역전이 주는 메시지

10년-2년 금리차 역전

• 내용
과거 데이터를 보면, 이 금리차의 역전은 1~2년 후 경기 침체가 올 가능성을 강하게 암시했습니다.
• 이유
장기 국채 금리가 하락한다는 건 사람들이 경기 전망에 비관적이라는 뜻이고, 안전한 장기 채권에 몰리고 금리 인하

10년-3개월 금리차 역전
• 내용
이 금리차는 경기 침체에 더 단기적인 신호를 줍니다.
• 이유
연준이 금리를 급격히 인상하면서 단기 금리가 장기 금리보다 높아지면,

시장은 연준의 긴축 정책에 민감하게 반응하게 됩니다.

정상 금리차: 장기 금리 > 단기 금리 : (경기 성장 기대)
역전 금리차: 단기 금리 > 장기 금리 : (경기 침체 신호)

3. 과거 사례로 보는 금리차와 경제 위기

1. 2000년 IT 버블
• 상황: 1998년 말부터 10년-2년 금리차가 축소되더니 2000년 초 역전.
• 결과: 금리차 역전 약 1년 후 IT 버블이 터지며 미국 경제가 침체에 빠짐.

2. 2007-2008년 금융위기
• 상황: 2005년 말부터 금리차가 좁아졌고, 2006년 역전 발생.
• 결과: 금리차 역전 약 2년 후 글로벌 금융위기 발생.

3. 2019년 금리차 역전과 코로나 쇼크
• 상황: 2019년 초 10년-2년, 10년-3개월 금리차 모두 역전.
• 결과: 약 6개월 뒤 코로나19 팬데믹으로 경제 침체 발생.

4. 현재 금리차와 2025년 경제 예상

현재(2024년 12월 말 기준), 장단기 금리차는 아래와 같은 상태입니다:
• 10년물 국채 금리: 약 4.00%
• 2년물 국채 금리: 약 4.35%
• 3개월물 국채 금리: 약 4.34%

이 데이터를 바탕으로 계산하면:
• 10년-2년 금리차: -0.35%
• 10년-3개월 금리차: -0.34%

즉, 장단기 금리차가 모두 역전된 상태입니다. (비정상)
이는 시장이 향후 경기 침체 가능성을 경고하고 있음을 보여줍니다.

과거 데이터를 참고했을 때, 금리차 역전 후 6개월에서 2년 내 침체가 왔던 사례가 많습니다.

하지만 현재 기준으로 만24개월이 훌쩍 지난 상태이긴하지만 아직 침체는 오지 않았습니다

5. 경기 침체시 투자 전략 - 2025년 투자 전략

현금 확보
• 위기 가능성이 높아질수록 현금을 확보하는 게 중요합니다.
• 주식 시장의 변동성이 커질 수 있으니 안전자산 비중을 늘리는 것도 고려해보세요.
포트폴리오 점검
• 고위험 자산은 줄이고, 배당주나 채권 등 방어적인 자산으로 전환.
• 장기적으로 우상향하는 자산(S&P 500, 금 등)을 중심으로 재구성.
역사를 교훈 삼아 장기 투자
• 단기적 위기는 불가피하지만, 장기 투자자는 이 시기를 새로운 기회로 삼을 수 있습니다.
• 과거에도 금리차 역전이 경기 침체를 예고했지만, 장기적으로는 시장이 회복하며 성장을 이어갔습니다.

하지만, 이미 역전된지 만 2년이 넘었는데요?!

근래에는 FED 정책의 영향으로 왜곡된 침체 신호 기조가 있어서인지 

금융환경을 대폭 완화시켰고, 오히려 주식시장의 추세적인 상승과 과열로 작년~올해 내내 좋은 성장률을 보였습니다.

2024년에는 호재로 작용한 금리인하가 시작되었고, 대선이 있었으며(대선이 있는 해에는 성장률이 평년대비 좋다)

오히려, 호재가 소비된 내년부터는 조정이 있을수도 있기에

3배 레버리지 상품에 대한 투자는 줄여 대응을 할까 합니다

안녕하세요!

오늘은 제가 올해부터 시작한 노후 준비 프로젝트에 대해 얘기해보려고 합니다.

인생을 길게 보고 20년, 30년 후를 대비해야겠다는 생각이 들어서, 매달 조금씩 꾸준히 투자하는 세 가지 방법을 선택했어요.

1. 개인연금 - S&P 500

첫 번째는 개인연금 계좌로 S&P 500 ETF에 투자하는 거예요. 개인연금은 세액공제 혜택을 받을 수 있어서, 현재의 세제 혜택과 함께 복리 효과를 누리기에 정말 적합한 투자 방법이에요.

왜 S&P 500인가요?

• S&P 500은 미국을 대표하는 500대 대형 기업으로 구성되어 있어 안정적이고 꾸준히 우상향하는 투자처예요.
• 역사적으로 연평균 수익률이 약 **7~10%**로, 장기 투자에 적합해요.
• 전 세계 경제를 선도하는 기업들(애플, 마이크로소프트, 아마존 등)이 포함되어 있어서 리스크가 분산되죠.

함께 보면 좋은

개인연금의 장점

• 세액공제 혜택: 연간 최대 400만 원까지 납입하면 세금 혜택을 받을 수 있어요.
• 복리 효과: 길게 투자할수록 수익이 눈덩이처럼 불어나죠.

개인연금 알아보

국내에서 살 수 있는 ETF 추천

개인연금 계좌에서는 미국 주식을 직접 살 수 없으니, 국내 상장된 S&P 500 ETF를 활용하면 돼요. 대표적으로 TIGER S&P500 ETF와 KODEX S&P500 ETF가 있어요.

2. 개인연금 - QQQ

두 번째는 QQQ ETF에 투자하는 방법이에요. QQQ는 S&P 500보다 조금 더 공격적인 투자라고 할 수 있어요. 미국의 기술주 중심 나스닥 100 기업에 투자하기 때문에, 더 높은 수익률을 기대할 수 있죠.

왜 QQQ인가요?

• QQQ는 기술주 중심으로 구성되어 있어서 더 높은 성장 가능성을 기대할 수 있어요.
• 애플, 마이크로소프트, 테슬라, NVIDIA 같은 혁신 기업에 집중 투자하죠.
• 과거 데이터에 따르면 QQQ의 연평균 수익률은 약 **12%**로 S&P 500보다 높아요.

QQQ가 궁금하다면?

국내에서 살 수 있는 ETF 추천

마찬가지로 개인연금 계좌에서는 TIGER 나스닥100 ETF와 KODEX 나스닥100 ETF 같은 국내 상장 ETF를 이용하면 돼요.

3. 배당 ETF 투자

마지막으로 배당 ETF에 투자하고 있어요. 배당주는 단순히 주가 상승뿐만 아니라, 꾸준히 지급되는 배당금으로 현금흐름을 만들 수 있는 점이 매력적이에요. 특히 저는 SCHD에 투자 중입니다.

왜 SCHD인가요?

• 배당 수익률 약 3%: 안정적인 배당금과 함께 자산도 성장할 수 있어요.
• 저렴한 비용: 경비율이 0.06%로 낮아서 장기 투자에 유리해요.
• 성장성과 배당의 균형: 배당금을 받으면서도 자산도 꾸준히 늘어나는 효과를 기대할 수 있죠.

SCHD 외에 비슷한 ETF 추천

SCHD 외에도 좋은 배당 ETF가 많아요:

• VYM: 배당 수익률은 약간 낮지만, 폭넓은 종목에 분산 투자.
• DVY: 고배당 주식에 집중하며 안정적인 배당 수익 제공.

4. 예상 수익률 비교: 매달 100만 원씩 20년 투자

가정:

• S&P 500: 연평균 수익률 8%
• QQQ: 연평균 수익률 12%
• SCHD: 연평균 수익률 7%, 배당 수익률 3% 포함

1. S&P 500 (20년 후)
   • 투자 원금: 2억 4,000만 원
   • 예상 자산: 약 5억 9,200만 원
2. QQQ (20년 후)
   • 투자 원금: 2억 4,000만 원
   • 예상 자산: 약 8억 9,000만 원
3. SCHD (20년 후)
   • 투자 원금: 2억 4,000만 원
   • 예상 자산: 약 4억 9,000만 원
   • 연간 배당금: 약 1,470만 원 (월 약 122만 원)

역시나 QQQ가 수익률이 좋을수밖에 없죠. 과거데이터를 기반으로 했기 때문에, 생각보다는 자산이 꽤 차이가 나죠?

다만, 이전에 그렇다고 해서 앞으로도 저런 수익률이라고는 보장 할 수 없으니 고민은 필수

배당주로 유명한 SCHD는 예산자산 자체는 많이 오르지 못했네요.

S&P500보다는 예상 자산은 작지만, 확실한 현금흐름(배당)을 만들수 있다는 장점이 아주 매력적이네요

결론

이 세 가지 방법 모두 안정적이면서 장기적으로 자산을 키우기에 좋은 선택이에요.

개인연금은 세제 혜택과 복리 효과를 활용하기 위해 꾸준히 넣고,

배당 ETF는 황금알을 낳는 거위를 키우는 마음으로 장기 투자에 적합합니다.

무엇보다 중요한 건 꾸준히, 길게 투자하는 거예요.

노후 준비는 시간의 도움으로 복리를 적극적으로 활용하는 자산이 되니까요.

지난번 2024 투자전략 1편에 이은 2번째, 금리인하 시기의 투자법!

미국 금리 인하, 증시 하락?

미국 연방준비제도(Fed)는 통화 정책의 일환으로 기준금리를 조정합니다.

2023년 12월 현재 인상된 금리가 동결되었고, 빠르면 24년 3월부터 금리가 인하 할 것이라고

보는 전문가들이 제법 많아졌습니다.

기준금리가 인하되면 시중의 유동성이 늘어나고,

이는 경기 부양과 인플레이션 상승이라는 효과를 기대할 수 있습니다.

따라서, 금리 인하는 경기 둔화에 대한 우려를 키우고,

금리 인하가 경기 부양에 효과가 있을 것이라는 기대감으로 인해

주식 시장이 상승할 것으로 예상할 수 있습니다.

하지만 실제로 확인해보니, 미국 증시는 첫 번째 금리 인하시기에 대부분 하락한 것으로 나타났습니다.

이는 대부분 금리인하가 코로나, 금융위기, 닷텀 버블등 커다란 경제위기에 대응하기 위해 나왔기 때문입니다.

누구는 금리 인하면 증시가 떨어진다고 하고, 누구는 증시가 올라간다고 하고

과연 누구의 말이 맞는걸까요

역대 미국 금리 인하 시기 (1990년~)

1990년대 이후로만 데이터 기준으로 총 4번의 금리 인하가 있었습니다.

가장 최근의 2020년 데이터를 기준으로 보겠습니다

1단계 : 금리인하 초기

위의 표에서 빨간 S&P500이 떨어지는 시기에 대응하여, 금리가 인하되었습니다.

그래서 한동안 금리&주식이 모두 하락하고 있습니다.

(금리 때문에 떨어졌다기 보단, 주식이 폭락해서, 금리를 내려 대응한것이죠)

2단계 : 금리인하 말기

금리 인하가 충분히 된 후에는 안정된 경제상황으로 인해

오히려 주식이 다시 상승하는 양상을 확인 할 수 있습니다.

그렇기 때문에, 보통 금리 인하 사이클에서

금리 인하가 시작되는 초기에는 주식이 급격하게 하락하고

종반부터는 주식이 급격하게 상승하는 모습을 볼 수 있었습니다

하지만, 23년에 예상되는 금리인하는 그 전의 갑작스러운 경제 위기에 대응하는게 아니라,

그 동안의 금리인상 사이클의 끝에 서서히 내리는 것이라,, 조금 다를 수도 있겠습니다?!

과연 경제가 지금처럼 잘 유지되어, 진짜 연착륙된다고 하면,

금리 인하 초기처럼 주식이 폭락하고 있는 상황에서 금리인하가 되는게 아니기 때문에

1단계가 매우 짧거나 없을수도 있지 않을까요?

나만의 2024년 금리 인하 투자 전략 세우기

금리 인하가 끝나갈땐 주식이 오른다는 것과 금리 인하 시기의 경제 분위기가 중요하겠는데요.

지금은 금리 인하라는 이슈가 선반영되어 어느정도 과열되어 있는 상황입니다.

그래서 저만의 24년도 금리 인하 시기의 투자 방법을 세워봤습니다.

1단계 : 금리인하 초기

안전한 주식을 투자하되, 3배 레버리지 상품들은 금리 인하가 예상되는 1분기 전에 어느정도 매도를 하려합니다.

-> 이미 선반영되어 과열 되어 있기 때문에 막상 금리가 인하하면 초반에는 약간의 조정장이 있을수도 있기 때문에 변동성이 큰 레버리지 상품들은 수익을 거두고, 안전한 시장 ETF (QQQ,SPY,SOXX등)에 투자를 하는것이 좋을것 같습니다.

2단계 : 금리인하 말기

그리고 과열양상이 조금 줄어들고, 조정이 된다면 그때부터 다시 3배 리버리지 ETF를 조금씩 매수해보려 합니다

여러분도 시나리오를 확인하고, 자신만의 금리 인하 시기의 투자 전략을 세워 대응해서

성공적인 결과를 내기를!

3배 레버리지 ETF에 대해 궁금하다면 아래에서 확인하세요

3배 레버리지 투자 후기

2024 미국 주식 투자 전략 1 - 소외받은 기업에 투자하기

S&P500 폭발 성장, M7만 주목받고 소외된 나머지 기업들에 투자하라!

2023년은 미국 증시가 폭발적으로 성장한 한 해입니다.

S&P500 지수는 2023년 연초 대비 19% 이상 상승하며, 역대 최고의 한 해를 보냈습니다.

이러한 성장세는 M7이라고 불리는 미국 대형 기술 기업들의 주도하에 이루어졌습니다.

M7에 관심 있으신 분들은

M7 기업들은 애플, 마이크로소프트, 아마존, 알파벳, 테슬라, 메타, 엔비디아로 구성되어 있습니다.

이 기업들은 올해 모두 두 자릿수 이상의 주가 상승률을 기록하며, M7는 27%의 상승을 하면서,

S&P500 지수의 상승을 주도했습니다.

그 전에 투자했던 M7 기업 주식과 관련 레버리지 상품들에 대해 궁금하다면 아래에서 확인해보세요

그러나 이러한 성장세 속에서도 소외된 기업들이 있습니다. 바로 중소기업들입니다.

올해 미국 증시의 중소기업 지수인 Russell 2000은 연초 대비 10% 미만 상승에 그쳤습니다.

이는 인플레이션, 금리 상승, 경기 침체 우려 등의 요인으로 인해 투자자들이 안전자산 선호도가 높아지면서, 성장 잠재력이 높은 중소기업들에 대한 투자가 소홀해졌기 때문입니다.

그러나 최근에는 중소기업들에 대한 투자 심리가 다소 개선되고 있습니다.

인플레이션이 정점을 지나고 경기 침체 우려가 완화될 것이라는 기대가 커지면서, 성장 잠재력이 높은 중소기업들에 대한 투자자들의 관심이 다시 높아지고 있는 것입니다.

그렇다면, 소외된 중소기업들에 투자하는 가장 쉬운 방법은 무엇일까요?

가장 간편한 방법은 ETF를 활용하는 것입니다.

ETF는 특정 지수를 추종하는 투자 상품으로, 운용 수수료가 저렴하고, 분산 투자가 가능하다는 장점이 있습니다.

중소기업에 투자하기 위한  Russel 2000 인덱스와 ETF

Russel 2000 인덱스는 미국 증시 시가총액 상위 종목 중 시가총액 1,001위부터 3,000위까지의 2,000개의 중소기업 을 추종하는 지수입니다

중소기업 투자를 위한 ETF로는 다음과 같은 종목들이 있습니다.

• IWM (iShares Russell 2000 ETF)
  미국 증시 시가총액 상위 2,000개 종목 중 시가총액 1,500위부터 3,000위까지의 중소기업에 투자하는 ETF입니다.
• RZV(Invesco S&P SmallCap 600 Value ETF)
  미국 증시 시가총액 상위 600개 종목 중 가치주에 투자하는 ETF입니다.
• RSP(SPDR S&P SmallCap 600 ETF)
  미국 증시 시가총액 상위 600개 종목에 투자하는 ETF입니다.

예를 들어, 성장 잠재력이 높은 중소기업에 투자하고 싶다면 IWM이나 RZV를 선택하는 것이 좋습니다. 반면, 안정적인 수익을 추구한다면 RSP를 선택하는 것이 좋습니다.

가장 무난한게 IWM이지 않을까 싶습니다

3배 러버인 저에게 필요한  ETF도 좀 조사해봤는데요

중소기업에 3배로 투자하는 ETF

TNA란?

TNA는 Russel 2000 ETF의 3배 레버리지 ETF입니다. 2023년 12월 20일 기준, 운용 규모는 약 1,000억 달러에 달합니다.

TNA는 다음과 같은 특징을 가지고 있습니다.

역시 마찬가지로 3배로 추종하는 ETF이다 보니 다른 3배 ETF와 비슷한 장단점이 있습니다

• 수익률 확대 가능 / 위험률 증가 

그렇기 때문에 투자 성향과 목표를 점검해 본 후에 투자하시길 바랍니다.

High Risk, High Retun 이지만

준비 없는 투자는 High Risk, High Minus...

3배 레버리지 ETF 투자기는 아래에서 확인해보세요

기타 관련 내용

미국 주식 3배 레버리지 ETF 출시 금지

주식, 부동산 같은 재테크를 공부하다보면

비슷한 맥락이나 부분이 상당히 많다는게 느껴지는데요

오늘은 부동산 투자 전략 중 상급지 갈아타기 전략을 주식 투자에 적용해보고자 합니다.

1. 상급지 갈아타기란?

부동산에 상급지란, 보통 더 좋은 지역 or 단지의 매물을 말합니다

즉, 상급지 갈아타기는 더 좋은 지역/단지로 이사/투자하는 방식인데요

보통 하락기에, 내가 가고 싶던 상급지가 많이 오른 만큼 많이 떨어지고

반대로 내가 보유한 매물이 조금 오른 만큼 조금 떨어진 상태에서

이전 보다 적은 갭으로 상급지로 이동하는 것을 말해요

즉 2020년도에 내가 살고 있는 A단지가 5억 B단지가 8억이었다가

2023년도에 A단지가 3억, B단지가 5억으로 떨어졌다면

B단지를 매수할때, 3억이 필요했다가 2억만 있으면 되겠죠?

이러한 개념으로, 많이 하락해서, 나의 아파트와 상급지와의 갭이 그만큼 줄어든 타이밍에

요약하면, 하락장에 줄어든 갭으로, 상승장의 더 많은 상승의 기회를 사는거라고 생각해요

2. 주식에서 상급지 갈아타기란?

그럼 이 투자 방법을 주식에 적용하자면?

사실 이 방법이 기존에 없는 방법이 아니에요.

소수몽키의 한 권으로 끝내는 미국주식에도 이런 방법이 나와있는데요

갈아타기는 기회비용이다.
더 좋은 주식이 있다면 옮겨야 한다.
한정된 재화로 최대 효율을 내야하며
갈아타기는 비슷한 종목/업종으로 비교하는것이 좋다

이 뿐 만아니라, 이미 많은 분들이 알고 계신 유명한 매도 방법 중 하나이죠 

요약하면

(당연히, 분석/조사가 선행되었다는 조건 하에)

더 좋은 주식이 있다면 갈아타기 = 기회비용

이말인즉, 현재 낮은 매력(전망)의 종목을 매도, 높은매력(전망)의 종목을 매수하는 것이 되겠죠.

3. 현재 미국 시장은 갈아타기 할 시점일까?!

일단 현재 미국 주식 시장 상황은, 좋지 못 해요.

금리와 유가등의 이슈로 인해, 계속 스트레스가 있어서 많이 하락한 상황입니다

S&P 500을 추종하는 SPY라는 ETF 기준 현재(9월 27일)의 가격은 6월 초의 가격까지 떨어져있어요

우상향하는 미국주식의 특성상, 3개월 전으로 돌아간 가격이라면, 충분히 메리트가 있지 않나 싶어요

바겐 세일!! 더 떨어질 수도 있지만, 지금도 충분히 매력적인 구간이 아닌가 생각해 봅니다

게다가, 통계적으로 9월은 1년중 가장 수익률이 나쁜 달이에요.

거의 유일, 유이하게 평균 수익률이 -라고 하는데요.

그에 부응하듯이, 이번달에 특히 많이 떨어져있는 상황이에요.

그럼, 뭘 사도 올라갈 가능성이 높지 않나 싶네요

4. 그럼 지금 뭘 사야 하나?!

2023년 9월말, 현재 기준으로 그럼 상급지로 갈아타기한다면 무엇이 좋을까?!

일단 예시로 4개 회사의 6개월 주식 차트를 준비했습니다.

나스닥 100의 상위 10등 중에 4개를 생각나는대로 조회한거라 큰 의미는 없습니다

테슬라, 애플, 엔비디아, 메타

위의 차트를 보면 어떤게 가장 매력적일까요?

저는 차트는 잘 보지 않는데, 그나마 매수할때 참고자료로 보는 정도로 봐요

대충 흐름만 보자면

시장 평균인 6월 초까지의 가격 하락을 기준으로 봤을 경우, 시장보다

• 애플 : 조금 더 떨어짐
• 테슬라,엔비디아 : 비슷
• 메타 : 덜 떨어짐

당연히, 투자 하기전에 이런건 미리 분석해서 위의 4개 어느 정도 눈여겨 보고 있었다는 가정하에

여러분은 어느 회사에 투자하고 싶으신가요?

만약 저라면 지금 저 4개 종목 중에선 애플을 매수하는 쪽을 고려하지 않을까 싶네요

저는 해당 종목을 모르기 때문에 전망이나 그런 내용은 차치하고,

원래 사려고 눈여겨 보고 있었단 가정하에

평균 시장보다 많이 떨어졌는지 (=특별 추가 할인)

하락폭도 다른 기업들에 비해 큰지 (=어디까지 올라갈수 있는지 가늠)

이런 걸 위주로 확인해볼것 같아요

실제로 그래프상으로는 애플이 가장 많이 하락한것 같지만 %로 확인해보면 아니에요

즉, 내용만으로는 투자하면 안 돼요

물론 좋은 전망이나, 발표가 있어 가격을 잘 방어했거나, 사이클이 있을수도 있고

하락했다면 고점 대비 얼마나 하락했는지, 왜 하락했는지를 알아야 하기 때문에

(이미 분석 후에, 괜찮다 판단하고) 눈 여겨 보고 있던 종목일 경우라는 조건을 달았어요.

거인의 어깨에 올라타기

: 훌륭한 사람의 노하우를 참고하여, 자신의 성공에 적용하는 방법
우리는 거인의 어깨에 올라타서 그들의 업적을 바탕으로 더 멀리 볼 수 있다

오늘은 워렌 버핏이라는 거인의 어깨에 올라타보려고 합니다!

현재 워렌 버핏은 미국 주식에 이어, 두번째로 많이 들고 있는게 일본 기업주식이라고 하는데요.

자세히 알아보겠습니다

1. 워렌 버핏의 일본 5대 종합 상사 적극 투자

6월 초 기사에 따르면 워렌버핏의 버크셔 해서웨이가

이미 몇 년전 부터 꾸준한 투자로, 현재는 일본의 5대 종합 상사의 지분을 8.5%까지 늘린데에 이어,

최대 9.9%까지 늘릴 수 있으며, 장기 투자할 것이라고 밝혔습니다.

일본의 5대 종합상사는 미쓰비시, 미쓰이, 이토추, 마루베니, 스미토모이고
상품의 수출입을 뿐 아니라, 물류, 금융, 투자, 부동산 등 다양한 사업을 통해 수익을 창출합니다.

기사 내용을 정리하면 아래와 같습니다

버크셔 해서웨이는 일본의 5대 종합상사의 지분을 추가로 매입하여 지분율을 평균 8.5%로 늘렸다고 발표했습니다. 

버크셔 해서웨이는 이들 일본 상사 주식을 장기 투자할 것이라고 밝혔으며 최대 9.9%까지 지분을 늘릴 수 있다고 언급했습니다. 

버크셔가 보유한 일본 5대 상사의 지분 가치는 버크셔가 보유한 다른 국가의 주식 가치를 합친 것을 크게 넘어선다고 합니다. 

일본 증시의 상승에는 일본 기업 지배 구조의 개혁 움직임, 인플레이션 및 임금 정상화, 엔화 약세, 중국 주식 약세로 인한 중국 증시 투자자의 이탈 등이 도움이 되었습니다. 

미쓰비시와 마루베니는 올해 62% 상승하였고, 미쓰이는 44%, 이토추는 35%, 스미토모는 39% 상승하였습니다. 

이들 종합상사들의 주가는 2020년 이후 크게 상승한 것으로 나타났습니다.

이미, 저점에서 많이 올라와있는 상황이지만, 아직 거인의 시야는 더 멀리 보고 있는 것 같네요.

거인의 말이 항상 맞는 것은 아니기 때문에 투자 전에 조사는 필수!

2. 거인의 어깨에 올라타는 방법

2-1. 직접 5개의 개별 주식에 투자 

이토추,마루베니,미쓰비시,미쓰이,스미모토에 직접 투자하는 방법이 가장 직접적이고, 깔끔한 방법입니다.

2-2. ETF로 일본 종합상사에 투자

아니면 해당 5개의 주식을 포함한 일본 종합상사 ETF에 투자하는 방법이 있습니다.

상업&도매무역 산업 : ETF (NEXT FUNDS TOPIX-17 COMMERCIAL & WHOLESALE TRADE ETF (티커 - 1629))

여기에 저희가 원하는 일본 5대 종합 상사가 모두 담겨 있습니다.

이토추, 마루베니, 미쓰비시, 미쓰이, 스미모토가 전체 지분의 70%이상을 담당하고 있는 만큼, 거의 한 방에 투자 가능하다는점!

저는 한번에 투자하고 싶어서 해당 ETF에 대해 좀 더 알아보겠습니다

3. NEXT FUNDS TOPIX-17 COMMERCIAL & WHOLESALE TRADE ETF란?

개요

일본 증시에 상장된 상장지수펀드(ETF)로 일본 증권거래소의 TOPIX-17 상업 및 도매 거래 지수를 추종합니다.

즉, 상업&도매무역 산업 섹터에 있는 일본 상업 및 도매 거래 부문의 17개 상장 종목으로 구성되어 있습니다.

주요정보

운용자산 : 205억 원

거래소 : 도쿄

운용사 : 노무라

배당률 : 0.93 (연 배당)

설정일 : 2008-03-25

평균 거래량 : 0.1만 

4. 해당 ETF 투자시 장단점

4-1. 장점

• 약한 엔화 (900원 - 현재 최저 수준, 추후 환율 복구시, 수익 상승 가능)
• 워렌 버핏의 일본 5대 상사 주식 모두 포함 (+ 엘니뇨, 이상기온등으로, 올해 자원 관련 상사주식 좋아보임)

4-2. 단점

• 낮은 거래량 (30일 평균 0.1만주)

5. 나의 결론

(장기 관점) 일본의 나홀로 양적완화 끝나고 정상화되면서 엔화가 오를것으로 기대 (+ 워렌버핏의 어깨에 올라타기)

(중단기 관점) 여름부터 자원 문제등으로 인해, 상사 주식 전망이 좋아보임

그래서 조금씩 투자해보기!

최고의 투자자 워렌버핏이 배당금으로 2년마다 원금 회수하는 주식 = 코카콜라

위의 내용을 요약하면, 지금으로부터 30년전에 투자를 했다고 하고, 현재 기준으로 배당률이 50%가 넘는다고 합니다 ㅎㄷㄷ

우리나라에도 코카콜라 못지 않게 꾸준히 우성장하면서, 한국 기업치고 배당금을 잘 주는 기업이 있죠! 외쳐 삼성전자

한국에서는 대부분 연배당이지만, 삼전은 분기배당으로 주고 있고, 배당금액도 올라가고 있고, 무엇보다 주가도 잘 오르기 때문에, 장기적으로 보면 괜찮은 접근이라고 생각이 됩니다

특히나, 삼전은 최근에 계속 조정을 받고 있어서 7만전자의 선이 깨지고 6만원대 후반까지 떨어져있어서 매력적인 구간이라고 보여집니다.

일단 오늘의 주제인 배당률에 대해 비교해보겠습니다.

같은 조건에서 2개 기업의 배당률과 수익률을 계산했습니다

(1월 시가 기준, 현재가는 22년 4월 5일 기준)

코카콜라

91년01월 가격 : 4.87달러

11년01월 가격 : 32.94달러

현재가격 : 62.88달러

연배당금 : 1.68달러

현재 배당률 : 2.6% (= 1.68 / 62.88 * 100)

30년전에 샀을때 배당률 : 34% (= 1.68 / 4.87 * 100)

10년전에 샀을때 배당률 : 5.1% (= 1.68 / 32.94 * 100)

삼성전자

91년01월 가격 : 312원

11년01월 가격 : 19100원

현재가격 : 69200원

연 배당금 : 1444원

현재 배당률 : 2.08% (= 1444 / 69200 * 100)

30년전에 샀을때 배당률 : 462% (= 1444 / 312 * 100)

10년전에 샀을때 배당률 : 7.5% (= 1444 / 19100 * 100)

허허...

30년전에 코카콜라 주식을 산 워렌 버핏은 매년 34%의 이자를 받습니다

(버핏 할아버지는 88년도부터 샀기 때문에 더 싸고, 배당률이 높아서 52%정도 된다하네요)

30년전에 삼성전자 주식을 산 누군가는 매년 원금의 4배이상을 받고 있네요//

결론

다시 보자 삼성전자!

• 계속해서 오르는 주가(성장성)
• 점점 높아지는 배당금(+앞으로는 좀 더 주주 친화적이게 변신하지 않을까..)

하지만, 여기서 조심해야 할 포인트가 2가지 있는데요!

1. 배당

• 꾸준히 우성장하면서, 배당을 수십년간 끊기지 않고 늘려온 코카콜라와 달리,
  삼성전자는 배당금을 언제부터 줬는지 확인하지 못했지만, 코카콜라보다는 배당 역사가 많이 짧을겁니다.

2. 성장성

• 사실 삼전의 이자율이 저렇게 사기급으로 나온 이유는 반도체, 휴대전화 사업을 성공적으로 이끌면서 엄청난 성장을 했기 때문에, 주가가 코카콜라에 비해 급격하게 많이 올라서, 더 많이 주는것처럼 보여집니다.

진짜 결론!!

앞으로도 삼전이 세계 탑티어의 반도체, 전자제품, 휴대폰 시장을 장악해서 살아남는다면, 엄청난 성장주이면서 동시에 엄청난 배당주가 될 수 있어 보입니다.

하지만! 배당주는 더디더라도 꾸준히 배당률을 올려가면서, 끊기지 않고 돌려줘야 한다고 생각합니다. 

코카콜라가 소비재로써 그래서 더 적합한 주식이라 생각되긴 하네요.

하지만 저는 코카콜라보단 삼전에 투자하겠...

안녕하세요.

오늘은 주식시장에서 돈의 흐름에 대해 최근에 들은 얘기를 적어보려 합니다.

개발에서도 life-cycle이 있고,

도시도 도시 계획에 따른 사이클이 있듯이

마찬가지로 주식시장에서도 사이클은 계속 도는 모습을 보이는데요.

그럼 돈이 되는 섹터가 대장주가 되어 시장을 이끄는 모습을 보인다고 합니다.

개인적으로 느꼈던 건  올해(2021년)만 보더라도 

초반에는 ARKK와 돈나무 누나로 대표되는 중소형 기술 성장주가 미친듯한 수익률을 보여주던 때가 있고,

코로나가 심해질때 마다 천장을 뚫는 바이오 관련주

코로나가 잠잠해질때 마다 볕이 드는 리오프닝 관련주

금리가 한창 말썽부릴때는 금융주

등등..

사이클에 따라 시장을 주도하는 섹터가 계속 바뀌고, 그 섹터로 자본이 흘러들어 가는 걸 볼 수 있었습니다.

이런 상황에서 우리가 취할 수 있는 스탠스는 무엇일까요?

지금이 어떤 사이클인지 알아내고, 주도 섹터를 파악해야 합니다.

그리고 다음 사이클을 주도할 섹터를 찾아내서 투자 할 수 있는 인사이트를 기르는 것이라고 볼 수 있습니다.

돈이 어디에서 어디로 흐르는지를 파악하자

그리고 그 섹터에 해당하는 대장주나 ETF에 투자하는 게 가장 리스크가 적으면서도 확실하게 벌 수 있는 방법이라고 볼 수 있죠.

거시 경제를 파악해서 유망 섹터를 뽑고, 거기서 좋은 기업을 찾아내는 top-down 방식을 이용하면 좋을것 같습니다.

이를테면 2021년 말 지금은 어디에 투자를 하면 좋을까요?

올해는 소외받았지만 내년에는 주도주가 될만한 섹터들을 뽑아서 미리 투자하고, 때가 오기를 기다리면 되겠죠.

• 이를테면 델타/오미크론으로 엄청난 타격을 받은 여행주, 특히 델타항공, 카니발, 카지노 관련주등에 미리 투자하고 리오프닝을 기다리는 방법도 있을 수 있고요.
• 금리 인상시 주가가 오를 금융주를 미리 선점하는 방법도 있을 거고요.
• 테이퍼링&금리인상으로 휘청일 시장을 대비해서 안정적으로 꾸준히 성장하는 MS, APPL등에 투자하는 방법도 좋을것 같네요

오늘의 요약

1. 사이클에 따라 계속 바뀌는 시장을 주도하는 섹터를 파악하자 
   
2. 시장을 주도하는 섹터로 돈이 몰린다.
   
3. 해당 섹터의 대장주 혹은 전체(ETF)에 투자하는 TOP-DOWN 방식으로 투자하자
4. 다음 사이클을 예측해서, 미리 투자하면서 기다린다
5. 1~4를 반복한다