내가 운이 좋으면 타이거 우즈를 1홀을 이길 수는 있지만 18홀 모두 돌았을 때, 이기는 건 불가능하다(어렵다)
골프는 18홀 동안의 스코어를 합산해서 점수를 내고, 그걸로 승부가 결정됩니다. 내가 1,2홀 삐끗하더라도, 다음 홀(라운드)에서 잘하면 충분히 커버가 되는 거죠. 이 얘기를 주식 시장에 맞춰보면
알파(시장의 수익률을 초과하는 수익률)를 1,2번 기록할 수는 있지만, 계속해서 시장을 이기기란, 거의 희박한 가능성 이겠죠?!
이렇게 되겠죠?
지수 추종 ETF
주가 지수 등 특정 지수를 추종하여 거래소에 상장되어 거래되는 펀드
주가 지수가 오르고, 내려가는 만큼 ETF 가격도 그만큼 오르거나, 떨어지는 구조라 이해가 쉬움
지수 추종 방식이라, 기업의 재무제표 등을 분석할 필요가 없음
지수 추종 ETF의 장점
위험 관리 - ETF는 적게는 10개, 많게는 500개 이상의 기업에 분산투자되어 있음
포트폴리오의 다각화 - ETF 종류가 많기 때문에 저는 특정 분야의 ETF와 레버리지 ETF를 애용
개별 종목 관리 용이 - 보통 ETF 운용사에서 시장의 흐름에 맞춰 ETF 편입/편출, 리밸런싱을 해줌
종목을 선택하는 능력이 부족한 대부분의 일반 개인 투자자들은 몇몇 기업에 집중 투자하는 것보다 미국의 주식 시장 대표 지수인 S&P 500을 추종하는 ETF를 사는 것이 현명하다
- 워렌 버핏
내가 신중히 고른 테슬라가시장의 수익률보다 좋을 순 있지만, 내가 다음으로 산 삼성전자, 페이스북 등 내가 산 모든 개별 종목이 시장의 수익률보다 좋을 확률이 얼마나 될까요?
그리고 그런 종목들이 5년, 10년 장기적으로 따져 봤을 때 시장의 수익률보다 꾸준히 좋을 확률이 얼마나 될까요?
* 시장의 수익률 기준으로 볼 수 있는 건 가장 대중적인 SPY (S&P500)
내가 시장의 수익률을 이기겠다고, 몇 시간씩 며칠을 공부해서 한 종목을 찾았다고 하면, 그 주식의 연간 수익률이 시장 수익률을 넘기기도 쉽지 않지만 5년, 10년 넘어가도, 계속 연간 수익률이 8~10%인 S&P500을 이길 수 있을까요?
조금 덜 오르더라도, 마음 편히 지수 추종 ETF에 넣어두면, 언젠가 개별 종목을 뛰어넘을 확률이 다분하거든요 그러다가 정말 마음에 드는 분야(섹터)가 있으면 해당 ETF를 모으면 되고 (3배 레버리지 ETF도 쌉가능) 그러다가 정말 마음에 드는 주식이 있으면 그 주식을 따로 더 모으면 됩니다..
이 글을 쓰게 된 계기
최근 테슬라 주식이 폭등해서 천슬라가 돼서 수익률 150%를 찍은 기념으로 포트폴리오를 구경하다 보니 TQQQ 수익률이 70%로 전체 주식 중에 두번째더라고요 심지어 4번째도 ETF이고,
QQQ: 미국 나스닥의 1~100등 (금융주 제외)을 추종하는 ETF입니다. 나스닥이 애초에 기술 관련주가 많기 때문에 거의 대표적인 기술 ETF로 보는 경우도 많은 듯?! TQQQ: QQQ를 3배로 추종 (=QQQ가 1% 오르면 TQQQ는 3%오름 , 반대로 QQQ가 1% 하락시 TQQQ는 3%하락))
2. 상세설명
예전 밴처기업 세대부터 나스닥에는 스타트업들이 많이 상장해서 자본을 투자 받았습니다. 그래서 나스닥에는 애플, 마이크로소프트, 아마존,페이스북, 구글 등 대표적인 IT 공룡들이 속해있습니다. 그러한 나스닥의 기본적인 분위기 덕분에 나스닥의 상위 기업들에 투자하는 QQQ는 기술 ETF라고 보기도 하는것 같아요. 그리고 나스닥 100지수를 추종하는 QQQ라는 ETF는 미국의 4대 ETF운영사로 불리는 INVESCO사의 대표적인 ETF입니다. 대부분이 기술섹터이고, 헬스케어 같은 섹터도 조금 포함되어 있다고 합니다. 그리고 이런 QQQ * 3배 해서 추종하는 ETF가 바로 TQQQ ! 흔히 티큐라고도 부르는... 이렇게 2배, 3배 로 추종하는 ETF를 Legeraged ETF = 레버리지 ETF 라고도 합니다.
3. 특장점
안정성 + (더) 높은 수익률 ETF계의 예금이라고 생각될 만큼 안정적이면서 높은 수익률을 대표하는 상위500개 기업에 투자하는 S&P500! 그리고 그 중에서도 상위 100개의 (대부분) 기술주에 집중 투자해서 더 안정적이고 높은 수익률을 내는 QQQ 그리고 그 QQQ를 3배로 추종하는 TQQQ
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4. 최근 추세
코시국으로 인해 최근 1년의 QQQ가 너무 급격하게 오른감이 있어서, 덜 올랐던 S&P500에 비해 특히 조정을 많이 받으면서 오르락 내리락 박스권에 갇힌 모습입니다..만! 결국엔 다시 가파르게 오르지 않을까요?
최근 1년 수익률 SPY(=S&P500) : 31% QQQ : 40% TQQQ : 136%
TQQQ의 최근 5년 그래프TQQQ의 최근 1년 그래프QQQ의 최근 1년 그래프SPY의 최근 1년 그래프
5. 나의 생각
S&P 500과 더불어 미국주식을 처음 사려는 주변 지인들에게 가장 많이 추천하는 ETF인 QQQ! 하지만 워낙 대표적인지라 꽤나 안정적인 편이라고 판단해서 3배짜리 레버리지인 TQQQ도 좋아합니다. = 가장 안정적인 ETF의 가장 매운맛 같은 너낌 그동안 과열된 기술주 주가가 조정 받고, 소외받았던 주식들로 자본이 빠져나가고는 있지만.. 이 또한 지나가리라! 결국 크게 보면 기술주 중심으로 돌아가지 않을까 하는 기술주 대세론자인지라 QQQ가 안정적이고, 수익률도 괜찮은 편이라고 판단 => 가장 안정적인 ETF를 극대화 하는 전략으로 접근! 앞으로도 계속 줍줍할 예정!
S&P는 해당 주가지수를 개발한 신용평가 회사 이름 (Standard & Poor's) 500은 미국의 500개의 대기업의 시가총액을 가지고 나타낸 지수를 의미합니다. 요즘에는 실제론 500개 이상의 기업의 시총을 추종하고 있다고 들었지만, 대명사처럼 되어버린 탓에 이름은 그대로 유지하고 있다고 알고 있습니다:)
그래서 그게 뭔데?
요약하면, 미국에 상장된 상위 500여 개의 대기업의 시가총액을 구해서, 얼마나 오르고/내렸는지 추종하는 지수를 만든 겁니다. 지수에 편입되기 위해선 재무상태가 안정적이어야 하기 때문에 쉽지 않아요. (작년 테슬라 편입만 생각해봐도,,) 그래서 사람들이 주식시장의 흐름을 파악할 때, 가장 많이 참고하는 3대 지수로 보고 있습니다. 시장을 좌지우지하는 대장주/우량주 들을 모두 가지고 있기 때문에.. (다우존스 지수, 나스닥 지수, S&P 500 지수)
2. 특징
제가 생각하는 S&P 500의 특장점은 2가지가 있습니다.
하나는 예/적금 수준의 높은 안정성 두 번째는 주식의 높은 수익률
요즘 은행 예/적금 이율이 보통 1%대를 보이데, 은행에서 10%대의 이자를 주는 상품이 출시된다면, 가입하지 않을 이유가 없죠! 은행도 망해서 없어지는 시댄데,거의 70년 가까이 유지되어 왔기 때문에 믿고 맡길 수 있습니다. (애당초 미국 시장에 전반적으로 투자하는 거라, 미국이 망하지 않는다면 -> 없어지지 않을 지수입니다)
왜냐하면.
미국 주식장이 세계 최대 규모이고, 우리가 자주 접하고 사용하는 애플, 아마존, 마이크로소프트, 구글 등등의 500여 개의 기업의 몸값을 모두 합쳐서 얼마나 오르고/내렸는지를 파악하는 지수이기 때문에 당연히, 돈이 계속해서 들어오는 미국 시장, 그중에서 최상위권 기업의 몸값은 더 커질 수밖에 없겠죠.
그렇기 때문에 처음 나온 1952년부터 근 70년 동안 꾸준한 우상향과 연평균 수익률 10%대를 보여줬습니다. (S&P500이 현재 모습으로 재편된 시점인 1982년을 기준으로 하면 8% 정도) 물론, 단기적으로 -를 기록하기도 했지만, 길게 본다면 다시 회복하고 계속 최고가를 갱신하는 거죠
예를들면, 코시국에 하락했지만, 큰 흐름으로 보면 결국엔 회복하고, 다시 성장한다는..
3. 구성 종목
구성 종목은 종종 리밸런싱을 하면서, 보유량과 종목을 바꾸는 걸로 알고 있습니다. 작년엔 테슬라의 편입 여부가 가장 큰 이슈였는데요. 안정적인 흑자를 기록해야지만, 편입할 수 있기 때문에, 테슬라도 힘겹게 편입돼 던 적이 있었죠.
S&P 500 지수를 추종하는 가장 대표적인 ETF인 SPY의 구성종목 SPY(티커)는 S&P 500을 추종하는 ETF로, 전 세계에서 가장 시총이 큰 ETF입니다. 라이벌로는 VOO(뱅가드), IVV(블랙록)등이 있습니다. 물론 한국 시장에 상장된 ETF도 존재
운영보수는 연 0.085% 배당수익률은 연 1.7% 정도
미국 주식 시장이 망할 가능성이 없는 이상은, 여기에 장기투자하는 것도 좋은 전략일 수 있습니다.
top10이라고 써있지만, 9개만 보여주다니... 당신은 도덕책..
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4. 결론
4-1. 추천 이유
주위에 입문하는 친구들에게 S&P 500 지수, SPY (ETF)를 왜 추천했는지 알아봤습니다. 제가 생각 하기에 SPY처럼 높은 안정성과 높은 수익률을 동시에 가져가는 주식/금융상품은 거의 없다고 생각하기 때문입니다.
4-2. 투자 방법
그래서 월급을 받으면 매월 조금씩 SPY를 사는 적립식 투자 방식으로 꾸준히 산다면! 큰 스트레스 없이, 많은 공부 없이 큰 소득을 올릴 수 있을 거라 생각합니다.
