미국 배당 대표주 SCHD란? & SPY-SCHD 수익 비교

 

안녕하세요, 오늘은 배당 투자자들 사이에서 꾸준히 사랑받고 있는 ETF SCHD에 대해 이야기해 보려고 합니다.

SCHD는 대표적인 배당 ETF로 추천되는 상품으로, 안정성과 배당 수익률이 특징입니다.

또한, SPY와의 차이를 통해 어떤 상황에서 SCHD가 더 유리한지 살펴보겠습니다.

---

1. SCHD 소개

SCHD는 Schwab U.S. Dividend Equity ETF로,

미국 주식 중 배당 성장이 뛰어나고 재무적으로 안정적인 우량주를 선별해 투자하는 ETF입니다.

주요 특징

• 높은 배당 수익률: 분기별로 배당금을 지급하며, 안정적인 배당 소득을 제공합니다. (3%이상의 배당률)
• 낮은 운용 보수: 0.06%라는 매우 낮은 운용 비용으로 비용 대비 효율이 좋습니다.
• 다양화된 포트폴리오: 100여 개의 대형 우량주에 분산 투자합니다.

구성 종목

SCHD는 배당 안정성을 우선으로 하기 때문에 경기 변동에 강한 기업이 다수 포함되어 있습니다. 예를 들어, 쉐브론(Chevron), 홈디포(The Home Depot), 시스코(Cisco) 같은 기업이 대표적입니다.

---

2. SCHD vs SPY 비교

운용 목표	고배당 및 배당 성장 중심	S&P 500 지수 추종
구성 종목 수	약 100개 기업	약 500개 기업
배당 수익률	약 3.5~4.0%	약 1.5~2.0%
성장성	낮음 (배당 안정성 위주)	상대적으로 높음 (성장주 포함)
운용 보수	0.06%	0.09%

SPY는 시장 전체를 추종하며, 배당보다는 성장성과 주가 상승을 목표로 합니다. 반면, SCHD는 고배당을 선호하는 투자자들에게 적합한 상품입니다.

---

3. 어떤 경우에 SCHD가 좋은가?

• 배당 소득을 원하는 경우: 정기적으로 현금 흐름이 필요한 분들에게 적합합니다.
• 안정적인 장기 투자: 시장 변동성을 줄이면서 꾸준히 배당을 재투자하려는 분들에게 유리합니다.
• 리타이어 플랜: 노후 대비를 위해 고배당 ETF를 선택하는 것이 유리합니다.

4. 어떤 경우에 SPY가 좋은가?

• 성장주 중심의 투자: 주가 상승으로 자산을 늘리고 싶은 분들에게 적합합니다.
• 분산 투자: 다양한 산업과 기업에 투자하고 싶은 분들에게 유리합니다.
• 단기 수익 추구: 배당보다는 주가 상승을 통한 수익을 원하는 경우.

---

5. SPY, SCHD 매달 100만원 씩 투자했을때 예상 수익 비교

• 아래는 SPY와 SCHD에 매달 100만 원씩 투자했을 때
  10년, 20년, 30년 후 예상되는 투자 평가액과 누적 배당금입니다.
  
  1. SPY: 연평균 수익률 10%, 배당수익률 1.5%
  • 총 투자금액:
  • 10년: 1억 2천만 원
  • 20년: 2억 4천만 원
  • 30년: 3억 6천만 원
  
  투자 기간 평가 금액 누적 배당금 총 수익 (평가액 + 배당금)
  10년 약 2억 원 약 1,276만 원 약 2억 12백만 원
  20년 약 7억 18백만 원 약 7,586만 원 약 7억 94백만 원
  30년 약 20억 62백만 원 약 2억 69백만 원 약 23억 31백만 원
  
  2. SCHD: 연평균 수익률 9%, 배당수익률 3.5%
  • 총 투자금액:
  • 10년: 1억 2천만 원
  • 20년: 2억 4천만 원
  • 30년: 3억 6천만 원
  
  투자 기간 평가 금액 누적 배당금 총 수익 (평가액 + 배당금)
  10년 약 1억 89백만 원 약 2,877만 원 약 2억 18백만 원
  20년 약 6억 38백만 원 약 1억 63백만 원 약 8억 1백만 원
  30년 약 17억 2백만 원 약 5억 48백만 원 약 22억 5백만 원
  
  3. 분석 및 결론
  1. SPY:
  • 높은 연평균 성장률(10%)로 장기 투자 시 자본이 크게 불어납니다.
  • 배당 수익은 상대적으로 적지만, 자산 성장에 중점을 둔 투자에 적합합니다.
  2. SCHD:
  • SPY보다 약간 낮은 자본 성장률(9%)에도 불구하고, 배당수익률이 높아 꾸준한 현금흐름을 제공합니다.
  • 배당 수익을 통한 추가 재투자 또는 생활비 충당에 유리합니다.

위 내용은 과거 데이터를 기반으로 작성한것으로 약간의 오차가 있을수 있는데,

결론은 SPY보다 수익률 자체는 낮지만, 배당률이 높아 전체 수익은 어느정도 비슷하게 나올수 있으며

장점은 확실한 현금흐름이 매달 나온다는 것입니다.

---

6. 결론

• 배당 중심 투자자: SCHD
• 성장 중심 투자자: SPY

결국, 자신의 투자 목표와 재무 상황에 맞는 상품을 선택하는 것이 중요합니다.

SCHD는 배당 소득과 안정성을 중시하는 투자자들에게 강력히 추천됩니다.