공격적인 투자자일수록 반드시 안정적으로 투자해야 하는 이유

 

안녕하세요. 은둔형 관종입니다.

투자를 오래 하다 보면, 한 번쯤은 이런 생각을 하게 됩니다.

“자산이 작을수록 더 공격적으로 해야
그래야 빨리 커지는 거 아닌가?”

 

제가 그렇게 생각했고, 실제로 최근 몇 년 동안 연 20~30% 이상의 수익을 냈습니다.
레버리지도 쓰고, 타이밍도 잡고, 공격적으로 했죠.

그런데 문제는 항상 예상치 못할때 찾아옵니다.

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“물이 빠져나가야, 누가 수영복을 입고 있지 않은지 알 수 있다” 워렌버핏

최근 3년은 솔직히 말하면 정말 좋은 시장이었습니다. 

(이번처럼 S&P500이 20%이상 3년 연속 오르는 경우가 백수년동안,, 손에 꼽는다고 합니다)

• 유동성 풍부
• 기술주 강세
• 레버리지 상품까지 우호적인 환경

하지만 시장은 반드시 주기적으로 모든 투자자를 시험합니다.

• 코로나19, 금융위기, 급격한 금리 인상 등등

이런 국면에서 전 재산을 위험자산에 올인한 투자자는 실력과 상관없이 퇴장당합니다.

 

“상승장에서 공격적인 수익률을 냈다는 사실은 아직 아무것도 증명하지 않는다.
하락장에서 계속 투자할 수 있는지가 진짜 실력이다.”

실제로 저또한 코로나 이후 상승장에서 무리하게 레버리지로 많은 수익을 보기도 했지만

이어지는 하락장에서 대부분의 자산을 잃었...ㅠ

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안정자산의 진짜 역할

많은 분들이 안정자산을 이렇게 생각합니다.

• 수익률을 낮춘다 ❌
• 젊을 때는 필요 없다 ❌

하지만 현실은 다릅니다.

안정자산의 핵심 역할은 단 하나

👉 “다음 베팅을 할 수 있는 상태를 유지하는 것”

• 하락장에서 추가 매수 가능
• 공포 속에서도 원칙 유지
• 시장 복귀 타이밍을 놓치지 않음

이건 용기가 아니라 구조의 문제입니다.

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하락장에서 수익 내는 사람들의 공통점

하락장에서 수익을 만드는 사람들은 공통적으로 이 3가지를 갖고 있습니다.

1. 현금 또는 현금성 자산
2. 심리적으로 흔들리지 않는 여유
3. 미리 정해둔 매수 규칙

그리고 이 3가지는 안정자산 없이는 절대 만들어지지 않습니다.

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안정자산은 ‘대기 자금’이다

안정자산은 그냥 들고 있는 돈이 아닙니다.
전환을 전제로 한 공격용 탄약입니다.

대표적인 예시로는

• SGOV
• BIL
• SHV

이런 자산들의 공통점은 명확합니다.

• 가격 변동 거의 없음
• 금리 수익 발생
• 언제든 주식으로 이동 가능

👉 하락장에서 가장 강력한 무기입니다.

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공격적인 투자자에게 맞는 구조

공격적인 투자자라고 포트폴리오 전체가 공격적일 필요는 없습니다.

중요한 건 구조입니다.

구분비중역할

위험자산	65~75%	수익 창출
안정자산	25~35%	생존 + 기회

이 구조가 있어야

• 급락장에서도 추가 매수 가능
• 큰 손실에도 포기하지 않음
• 다음 사이클까지 게임 지속 가능

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안정자산 비중, 이렇게 판단해보자

이 질문 하나면 충분합니다.

“자산이 반토막 나도
3년 안에 다시 베팅할 수 있을까?”

• YES → 현재 구조 OK
• NO → 안정자산 부족

자산이 커질수록 안정자산 비중이 늘어나는 건 지극히 정상입니다.

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마인드셋 정리

❌ 잘못된 생각

“안전자산은 나를 느리게 만든다”

✅ 살아남는 생각

“안전자산은 내가 가장 공격적으로 움직일 수 있게 해준다”

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마무리

• 공격적으로 투자하는 건 맞다
• 하지만 전부를 걸 필요는 없다
• 안정성은 수익의 반대말이 아니다

 

시장은 언제든 바뀝니다.
하지만 준비된 투자자는 방향이 바뀌어도 살아남습니다.

 

오늘도 긴 글 읽어주셔서 감사합니다 🙌

 

다음 글에서 또 만나요!

 

<꾸준하기 적립식으로 장투해야하는 이유가 궁금하다면>

19. 주식을 반드시 장투해야 하는 이유

 

 

2. 꾸준하게 적립식 투자를 해야 하는 이유(feat.일단 존버는 항상 옳다)

 

 

 

<생각보다 재테크가 어렵지 않다?!>

5. 내가 10억을 모으려면 얼마나 걸릴까

 

1. 주식 투자를 해야하는 이유 (feat. 72의 법칙 : 자산을 2배로 만드는 공식)