18. 2025 투자 전략 - 주식 하락·횡보장에서 유리한 투자 전략: SPY vs SCHD 비교

 

2025년 새해가 밝았지만, 증시는 여전히 불안한 모습을 보이고 있습니다.

경기 둔화와 금리 동결 또는 인하 기대감 속에서도 하락 및 횡보장이 예상된다는 목소리가 나오는데요.

이런 시기, 과연 어떤 투자 전략이 적합할까요?

특히 많은 투자자들이 선택하는 SPY와 SCHD를 비교해 어떤 ETF가 하락·횡보장에서 더 유리한지 알아보겠습니다.

 

보수적으로 생각하는 이유는 아래에 적어놨습니다.

17. 2025년 투자전략 - 보수적인 투자 (장단기 금리차 활용)

 

---

SPY와 SCHD: 무엇이 다른가?

1. SPY
   • S&P 500 지수를 추종하는 ETF로, 미국 대형주 전체 시장에 투자하는 효과를 가짐.
   • 장기적으로 꾸준한 우상향(평균 연8~10%)을 보여왔지만, 배당 수익률은 낮음(1% 초반).
   • 상승장에서는 높은 성장 잠재력으로 유리.
2. SCHD
   • 미국의 고배당 성장주에 투자하는 ETF로, 배당 수익률이 높음(현재 약 3.5%).
   • 배당금 재투자를 통해 장기적으로 안정적 성과를 기대.
   • 하락·횡보장에서 배당금으로 손실을 완화하는 특징.

---

하락·횡보장에서 SPY vs. SCHD: 과거 데이터를 통한 비교

가정:

• 투자 금액: 1억 원
• 투자 시점: 2013년 (금융위기 이후 하락장)
• 분석 기간: 10년 (2013~2022년)

연도	SPY 총가치	SCHD 총가치	누적 배당금	SCHD 총 수익
2013	13,000만 원	12,800만 원	384만 원	13,184만 원
2014	14,560만 원	14,080만 원	835만 원	14,915만 원
2015	14,706만 원	14,502만 원	1,313만 원	15,816만 원
2022	30,764만 원	28,602만 원	6,870만 원	35,472만 원

분석 결과:

• SPY: 상승장에서 높은 성장률을 보이며 총 가치 약 3억 760만 원.
• SCHD: 배당금으로 손실을 줄이고, 총 가치와 배당을 합쳐 약 3억 5472만 원.

---

하락·횡보장에 추천하는 투자 전략

1. 장기 투자
   • 하락장에서 SCHD는 배당금 효과로 안정적.
   • 반면, 상승장이 예상된다면 SPY가 더 나은 선택일 수 있음.
2. 배당금 재투자
   • SCHD는 하락장에서 배당금으로 투자 손실을 보완.
   • 배당금을 재투자하면 복리 효과를 극대화 가능.
3. 분산 투자
   • 두 ETF를 조합해 성장성과 안정성을 동시에 확보.
   • 예: 70%는 SPY, 30%는 SCHD로 배분.

---

2025년 하락장이 온다면?

올해는 경기 침체와 기업 실적 부진으로 하락·횡보장이 지속될 가능성이 있습니다.
이럴 때는 안정적 배당을 통한 수익 보전이 중요한데, SCHD가 더 적합한 대안이 될 수 있습니다.
특히, 하락장에서 더 많은 주식을 매수하고 배당금을 재투자하면 장기적으로 높은 성과를 기대할 수 있습니다.

---

결론: 어떤 ETF를 선택할까?

• SPY: 상승장 예상 시 선택.
• SCHD: 하락·횡보장에서는 배당 재투자로 안정적 수익 확보.
• 장기적 목표와 시장 상황에 따라 선택하거나, 두 상품을 적절히 혼합하는 전략이 필요합니다.

---

2025 투자 전략

매달 100만원씩 1년간 투자 예정

기대 효과 : 현재 3.5%인 배당률이 10,20,30년 후에는 5%가 넘는 배당금이 되지않을까

"황금알을 낳는 아기 거위를 키워보자"

 

올해도 꾸준한 투자로 경제적 자유를 향해 같이 나아가길 바랍니다!