Bank of Montreal MicroSectors FANG Innovation 3x Leveraged ETN 

코 시국 이후 빅 테크 주도의 강한 상승장이 계속되어왔고,

저도 FNGU(FANG + IT 기업 3배 레버리지)로 재미를 쏠쏠하게 보고 있었는데요.

FNGU의 아쉬운 점을 꼽자면, 알리바바&바이두 때문에 차이나 리스크를 항상 신경 써야 한다는 점...

한때 알리바바의 수장인 마윈이 공산당 앞에서 노빠꾸로 말했다가 한동안 모습이 안 보이고, 실종설도 나면서 주가가 박살 났던 게 바로 작년이 더랬죠 ㅎㅎ

하지만 FANG의 3배 레버리지를 포기 모태!!  어쩔 수 없이 지고 갔던 아슬아슬함이 바로 가장 아쉬운 점이었죠.

1. BULZ이란?

항상 FNGU를 사면서 중국 주식을 제외한 빅 테크 주식이면 좋을 텐데..라고 생각만 하고 있었는데 실제로 일어났습니다.

같은 운용사에서 중국 리스크를 제거하고 오로지 미국 IT 기업들로만 채워진 3배 레버리지 ETN을 출시했습니다.

BULZ라는 티커로 2021년 8월 17일에 나왔으니, 1달도 되지 않은 따끈따끈함!

수수료는 0.95%로 조금 높은 편이기는 합니다만, 끌리는 건 어쩔 수 없지! 

간단히 요약하자면..

1. FNGU을 기반으로
2. 중국 주식은 제거하고
3. 4차 산업의 유망한 기업 중 가장 가장 인기 있는 (=유동성 있는) 기업으로 15개를 추려서 투자

1-2. FNGU란?

미국 IT 대장주(FAANG)를 3배 추종하는 대표적인 IT 대기업 ETF

FNGU : 몬테리 올 은행에서 발행하는 IT 대기업 (FANG) + 3배 레버리지 ETN

(자세한 내용은 아래 링크에서 확인)

2. 특징

앞으로도 4차 산업혁명과 관련된 빅 테크 주식이 계속 오를 거라고 판단하던 나의 니즈를 충족시키는 ETN!!!

• 미국에 본사를 둔 미국 기업에만 투자 (FNGU가 차이나 리스크 때문에 호되게 당했나 보다ㅎㅎ)
• FANG 혁신 지수 추종  
  = 내일의 기술을 구축하는데 중점을 두면서, 가장 유동성이 높은 15개의 주식을 균등하게 (6.67%) 추종
• 8개의 고정 종목에 투자
  = 애플, 아마존, 페이스북, 알파벳, 마이크로 소프트, 넷플릭스, 엔비디아, 테슬라
• 7개의 변동 종목은 반도체/전자/통신/컴퓨터/소프트웨어 등의 산업에서 가장 많이 거래되는 7개 기업에 투자
  = (2021.09.29 기준) AMD, 인텔, 마이크론 테크놀로지, 페이팔, 세일즈포스, 스퀘어, 줌 비디오

3. 구성 종목

BULZ 구성 종목

FNGU와 비슷하게, FAANG을 포함한 15개의 IT 대기업을 6.67%씩 고루 가지고 있습니다.

BULZ & FNGU 공통으로 포함 (7개)
: 구글, 아마존, 애플, 페이스북, 넷플릭스, 엔비디아, 테슬라

FNGU에 있었지만 BULZ에서는 없어진 종목 (3개)
: 알리바바, 바이두, 트위터

BULZ에 새로 포함된 종목 (8개)
: AMD, 인텔, 마이크론, 페이팔, 세일즈포스, 스퀘어, 줌 비디오

4. 내가 생각하는 앞으로의 전망 

공통으로 포함된 7개 기업에 대해서는 크게 이견은 없네요.

가장 반가운 건 중국 기업인 알리바바, 바이두를 빼고,  (중국 기업이 아닌 트위터도 빠지긴 했지만, 오히려 좋아)

코 시국 이후에 최고의 전성기를 달리고 있는 언택트 관련주 : 서버, 핀테크, 재택근무 관련주가 포함된 게 눈에 띄었습니다.

일단, 올해 말부터 테이퍼링이 시작되고, 내년 초에 금리 인상을 한다고 언급한 이상 무려 3배나 되는 레버리지는 엄청난 부담입니다. 게다가 이미 코 시국 이후에 급성장한 만큼 더 성장할 수 있을까 하는 우려도 있다고 보입니다

하지만! 오히려 4차 산업혁명이 빨라져서, 계속 달릴 종목을 미리 볼 수 있었다고 생각할 수 도 있겠죠. 게다가 워낙에 짱짱한 포트폴리오 + 내가 원하던 모든 니즈(4차 산업 + 빅 테크 + 차이나 리스크 제외)를 모두 만족시킬 수 있는 상품이기 때문에 크게 매력적으로 느껴집니다.

그래서 폭락한 이번 주를 기점으로 24 이하로 떨어지거나, 급락할 때마다 분할 매수를 시작할 예정입니다.

장기보다는 중기로 가져가서 내년 초쯤 수익률이 괜찮다면 팔아보는 것도 좋을 듯

5. 최근 7년 동향

나스닥 100, S&P500과 비교했을 때에도 엄청난 포포 몬쓰!

여기에 3배를 더하는 건 못 참지!

(참고) 현재가 : $24.71

매도 종목

FNGU : 분할 매수 (평균가 : 27.89)

SOXL : 분할 매수 (평균가 : 36.59)

매수/매도 시기

매수 완료 : 2021년 2월~ 2021년 3월까지 각각 3~5번에 나눠서 분할 매수

매도 안료 : 2021년 9월 28일까지 각각 3번에 나눠 분할 매도

매수 이유

• SOXL
  • 전기차를 포함해 모든 전자기기에 필수, 없어서 못 파는 반도체.
  • 반도체 초호황시대이므로 중장기로 가져갈 계획
• FNGU
  • 코로나 3,4차 대유행 위기로 IT/언택트 기업 재조명 기대하면서, 2월 조정장에서 매수

매도 이유

• 통계적으로 2, 9월달 주식 시장이 좋지 않은 통계 자료가 있어서 최소 절반은 매도할 예정이었음
• 미국의 테이퍼링 11월 시작 & 내년 2월 금리 인상
  -> 구체적 언급으로 변동성이 커지고, 성장주에 쏠렸던 변동성이 회수될 수 있다 판단

코멘트

• 9월도 다 끝나가고, 테이퍼링 언급으로 언제 빠져도 빠지겠다고 판단
• 조금 떨어져서 기다리고 있던 상황이었지만 28일에 남은 매물을 모두 매도
• 29일 대폭락 (VIX:+23%, SOXL/FNCU:-9%대 폭락)
• 조금만 늦었어도 피똥 쌀뻔!
• 이제 BULZ를 폭락할떄마다 조금씩 줍줍해보자

전에 회사에서 차장님이 물어보신 적이 있었다. 주식 수익률이 얼마나 되냐고.

20% 정도 된다고 말씀드렸는데, 말하면서도 뭐가 맞지 싶었다.

2020년 한 해동안 수익 & 수익률 정리

1년 총수익 : 838 만원

단순 수익률 : 19.7%
금액가중수익률 : 37.09%

1년 총수익은 838만 원, 그렇다면 나의 수익률을 얼마라고 해야 할까?

그리고 단순 수익률 옆에 있는 금액가중 수익률이란 무엇일까?

매달 100만 원 이상을 메인+서브 계좌에 적립식으로 투자하고 있기 때문에

어느 시점의 자산을 기준으로 수익률을 측정해야 할지가 애매합니다.

마지막 날짜를 하자니, 수익률이 너무 낮게 책정되고,

반대로 가장 오래된 날짜를 하자니, 너무 높게 책정되고,

가운데쯤 날짜로 구하면 되려나? 하던 찰나에 해당 화면을 찾아냈습니다 (KB증권 앱)

1. 단순 수익률

: 말 그대로 수익률 산출방식 중에서 가장 간단하게 구할 수 있는 방식

(공식) 수익 / 원금 * 100 

하지만 (예금처럼) 기간별로 금액이 달라지지 않는다면, 단순 수익률로 충분!
하지만 적금 처럼 기간별로 금액이 늘어나는 현재 상황에는 차이가 너무 크게 발생

2. 금액가중수익률

투자자가 투자한 금액에 대한 수익률로 가장 정확.

일자별로 원금을 기준으로 수익률을 산출하는 방식

투자자 수익률이라고 부른다. (다만 기간이 길어지면 부정확해질 수 있음)

3. 시간가중수익률

펀드 수익률이라고 불리는 만큼 펀드/운용사의 능력을 평가하기 위한 산출방법

펀드에 투자금이 수시로 들어갔다, 빠지기 때문에 원금의 현금 유출입에 대한 값을 조정

따라서, 개인투자자 입장에서 나의 수익률을 가장 정확하게 측정할 수 있는 방식인
금액가중 수익률을 기준으로,

2020년 수익률은37%라고 말하기로 결심했다

안녕하세요~ 본업이 너무 바빠서 한달만에 간신히 돌아왔더니, 여름이 거의 끝나가네요ㅎㅎ

어쨋든 오늘은 최근이라 하기도 좀 지나버렸지만 8월초에 매도한 카카오 게임즈에 대한 매매일지입니다.

매도종목

카카오 게임즈

매수금액 : 52900원/1주

매도금액 : 85000원/1주

수량 : 9주

총 수익 : + 286,961원

수익률 : 60%

매수시기

2021.05.06

매수일지 확인하기=> https://fire-programmer.tistory.com/35

매수 이유

• 당시 HMM, 하이브와 함께 MSCI 지수 편입이 유력 -> MSCI 지수에 편입 효과 기대
• 카카오 택시를 콜 할때마다 '오딘'을 질리도록 하는 광고를 보고 찾아 봄 -> 카카오 게임즈의 최고 기대작으로 조만간 서비스 시작이 예정 되어 있음

코멘트

• 사실 2가지 이유 중 MSCI 지수 편입 효과를 단기적으로 누리려고 매수 (2번째 이유는 보험임)
• 하지만 MSCI 지수에 편입 실패 -> 한참 동안 횡보 -> 딱히 살것도 없어서 계속 보유
• 오딘 서비스 개시일을 기점을 3일 연속 장중 10% 상승 (10%찍고 내려오긴 함

매도 이유

• 생각보다 단기간에 너무 빨리 목표치를 찍었고 (9만원), 10만원까지 터치하고는 점점 내려오는 상황
• MSCI는 2번 연속으로 편입이 물 건너갔고
• 넷마블이 보유한 카카오게임즈를 매도하면서 더 내려갈 것으로 판단해서 매도
• 실제로 74000원까지 찍고, 1달이 지난 지금은 80000원까지 회복한상태.
  => 다시 눈 여겨 지켜볼 타이밍일지 고민